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强化数据治理 落实高质量监管要求
2020-05-19
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    2018年5月21日,中国银保监会印发了《银行业金融机构数据治理指引的通知》,正式发布了《银行业金融机构数据治理指引》。2020年5月9日,中国银保监会依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十七条和相关内控管理、审慎经营规定,首次就违反监管标准化数据报送等问题向银行业开出罚单,8家商业银行被罚1770万元。

    从被罚原因看,主要是商业银行没有认真按照监管标准化数据(EAST)系统数据质量及数据报送数据,存在违法违规行为,如有的商业银行理财产品数量漏报、资金交易信息漏报等。无独有偶,今年4月底,中国人民银行郑州中心支行按照《金融统计管理规定》第三十八条第一款规定,也对辖内虚报、瞒报金融统计资料的机构进行了处罚。其实,上述银保监会与央行的罚单,都与加强金融机构数据治理密切相关。

    实际上,我国金融业已从数据管理转入了数据治理的新阶段。数据管理依靠的是科学有序的管理系统和大容量的存储设备,目的是保证数据资源的完整性和准确性,而数据治理则是对数据质量的更高要求。近年来,我国数据治理已成为金融主管和监管部门的重点工作。无论是银保监会的《银行业金融机构数据治理指引》还是人民银行的《金融统计管理规定》,都明确了数据治理的责任、要求,规定了对违反者要依法采取措施及实施行政处罚。笔者认为,罚没的目的,不是为收钱,而是要严管要求,规范发展,提升金融机构管理水平和治理能力。因此,强化金融机构的数据治理质量,尤其要整治数据不严格、不规范、不准确等现象的发生,以罚示警,才能促进金融机构数据的更高质量。

    值得注意的是,商业银行和保险公司等金融行业是数据的重要产出单位,要高度重视数据质量,必须强化数据标准化,统计准确性、及时性和科学性。只有应报尽报,避免漏报或填报错误,才能如实反映情况,有利于金融主管和监管部门把握总体,科学研判。同时,数据治理规范和高水平既是金融机构自身高质量发展的需要,也是赢得客户、监管和社会信赖的基础。各类金融机构只有心中有数且规范,才能赢得信任。当今信息技术不断发展和迭代的新时代,金融科技特别是数字化时代已经来临,金融机构也一定要顺应技术发展大势的需要,顺应数字化监管高质量的要求,要实事求是,充分利用科技手段、人工智能等把数字搞准、统计及时、报送及时、报送高质量。

    《银行业金融机构数据治理指引》对银行业金融机构数据治理的原则理念、数据治理架构、数据管理、数据质量控制、数据价值实现,以及对银行业金融机构数据治理的监督管理等作出了规定。各类金融机构要加强学习和培训工作,积极按照指引的要求严格落实,明确自身机构数据治理架构,明确数据责任,严格履行数据治理有关法律法规和监管规则要求。工作中要努力消除虚报、瞒报金融统计资料,消灭伪造、篡改金融统计资料,避免拒报或者迟报,要严格按照标准编制报表,且规范使用权限,严格保守保密规定,消除数据上弄虚作假,金融机构要做好数据管理的定期自查,并接受统计检查。

    总之,金融数据治理的现代化是我国国家治理现代化的重要组成部分。面对新时代、新科技、新形势,金融系统一定要更新理念,提高认识,各类金融机构应更加主动地强化数据治理水平,落实责任,推动数据治理质量的提高。

    (作者系《世界的人民币》作者、建行大学科研处长)


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草根简介


《世界的人民币》作者,知名经济学者,高级经济师,客座教授,获中国期货执业资格。于全球第二大市值的上市银行,拥有5年投资银行、23年商业银行经营管理经验,主要从事:融资、并购、金融安全与货币政策等方面研究和实务。出版《世界的人民币》、《次贷危机》、《越南“危机”》、《国家破产》、《走向世界的银行家》和《碳金融交易》等著作图书。联系邮箱:sundi2011@sina.cn

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