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金融海啸第二波正式来袭(一)
2011-10-30
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  消息:央行公布的金融数据显示,9月末,国家外汇储备余额为32017亿美元,但从单月情况看,9月份外汇储备减少608亿美元,为16个月来首次下跌,外汇占款增加2,473亿元人民币,较8月3769.4亿元的月度增量环比下降34.4%。

  房市热钱逃离准备

  从这条消息笔者不由想起在今年3月曾写过的《热钱逃离或已准备就绪》。当时情况是:3月份居民存款1.12万亿的大增和银行间隔夜拆借利率Shibor的低位。网友提出了什么呢?他提出:“如果这5000亿美元来自央行提前在外汇市场购买的储备,没有在市场上印钞对冲,如何解释3月份居民存款1.12万亿的大增和Shibor的低位呢?”笔者给出的回答是:“3月份居民存款大增1.12万亿人民币和银行间隔夜拆借利率在低位说明了什么,说明了热钱已经将人民币做了分解动作,只是暂时还没有流出中国。你不要盯死在居民存款大增上,而要看同期企业存款是否大减,如果企业3月同样是大增那么明确的说,我回答的问题就是错的,而不是本文的观点是错的。你们可还曾记得多年前有人在农村以一、二百元的价格大量收购农村身份证?这些身份证用在了什么地方?无非就是股市、银行账户!可记得中国公民每年可以换汇5万美元的规定?再想想网上银行什么时候兴起的?现在的网上银行一定非要本人亲到银行才能处理业务吗?如果真象我分析的,比1929年更大的经济危机最快5月到来的话,到时这些资金同时蜂涌而出,才会造成银行紧急缺钱,才会使得银行间隔夜拆借利率飙升,才会出现居民存款大减、银行紧急缺钱的现象,现在的3月居民存款大增只不过是热钱为了方便以外汇不受管制的形式出逃而做的分解动作此时热钱并未流出,只是蹲身做好了起跑的动作!1.12万亿人民币对应5万美元的换汇额就是32万人民币,只需350万个身份证就能办到了。350万个身份证看起来绝对数很大,但相对中国人口来说就很少了,而如果外管局真的放开5万美元的换汇额到20万美元,则还不用100万个身份证,会不会以热钱太多的名义放开额度就能看出一些很能说明的问题了。但即使是350万个身份证,也能轻松在一个月即30天之内搞定,以1000人来操作,即每人3500个,即每天约100个,即每小时10个,即6分钟一个,网上换汇,是换的现汇,而不是现钞,转账流出只需鼠标轻轻一点就行了。稍微有点常识的人就会知道这1000人实际上并不多!如果这部分钱先走,最后FDI项下的无法管制的再撤出,而资金有缺口话,后果是很严重的。说不定4月公告居民存款大量减少的情况至少要到5月中才会统计公告出来,45天时间换汇并转移时间上应是足够了。当然这只是本人的一种猜测罢了。

  笔者查阅并对比了2011年央行相关数据(万亿人民币):一季度存款增加3.98,一季度贷款增加2.24,一季度存贷款总增加为+1.74;一季度居民存款增加:2.67,一季度居民贷款增加0.7557,一季度居民存贷款总增加+1.9143;一季度非金融企业及其它部门存款增加0.3844,一季度非金融企业及其它部门贷款增加1.48,一季度非金融及企业及其它部门存款总增加-1.0956。笔者惊讶于一季度居民存款增加2.67万亿元和一季度贷款增加2.24万亿元,难道银行所贷出的钱全部变成了居民的创收存进了银行?而一季度非金融企业及其它部门存款同期只增加0.3844万亿元却大量贷款了1.48万亿元(这个数值与去年同期基本持平),难道非金融类企业及其它部门一季度收入如此之差而又陷入了不得不大量贷款以维持经营的境地?在企业经营业绩如此之差而又自身不保的情况下,居民的收入又如何能得以大增2.67万亿元呢?!2010年6月末,金融机构住户存款余额为29.2万亿元,同比增长15.2%,增速比上季度末高0.1个百分点,比年初增加2.8万亿元。难道与2010年同期相比2011年第一个季度居民的收入就翻了一翻?!笔者分析居民存款增加可能是由于非金融类企业资金减少造成的,还有一种可能就是由理财及投资收益所得。同比去年非金融类企业贷款数额并没有发生大的变化,那么就排除了由非金融类企业转移资金到居民存款的可能性。剩下的就只有理财及投资所得渠道转移过来的可能性了。理财及投资什么呢?房产和股市!经过比对2010年12月份统计数据证券市场概况、筹资、股票交易以及期货交易等情况后笔者分析,实际上二市跌幅算得上微小,而且还在境内筹集资金1.03万亿元,故而根本就不可能有多少股市资金能分流到居民存款账户上来,因此笔者又排除了股市资金流向居民存款的可能性。

  但是值得密切关注的是2010年统计公报显示70个大中城市房屋及新建商品住宅销售价格月度同比涨幅呈现先上升后回落趋势,房屋销售价格全年平均涨幅在13.67%,在四月份的时候达到17.3%的高点,在年末的时候回落到8.5%。令老百姓感到失望的是,原本为了给地方政府加压的调控目标,却”涨“声一片。除北京提出新建住房价格”稳中有降“的目标外,大多数城市的房价涨幅目标都在10%左右。而国家面对7年的不断调控却越调越涨的尴尬局面最近又出台了诸如限购令、提高银行首付比例、二套房首付比例、贷款利率上调和银行自行决定利率的相应政策,使得部分刚需的人们为了逃避限购,假结婚、假离婚,并使得有着所谓户口的人从中大赚一笔。自3月25日起,央行上调所有银行的存款准备金率0.5个百分点,这是2010年以来第九次、今年以来第三次上调存款准备金率。上调后,大型商业银行的存款准备金率达到20%的历史高位。此次上调将大约冻结银行资金3600亿元。同时各大商业银行的存贷比逼近了75%的红线,同时面临着步步近逼的资本充足率问题。另一方面贷款额度的吃紧,受伤的不仅是购房者,一些房地产开发商的资金也捉襟见肘。当时除一些大的房地产开发企业能贷到款外,其他开发商根本贷不来款,随时都面临着资金链断裂的危险,在这种情况下,开发商必须尽快把房子卖出去才能回笼资金。

  面对如此的政策打压,楼市资金特别是能充分分析市场、利益目标明确、布局在楼市中的风险投资FDI能不十分理性大量撤出吗?!但为何房价又表现为跌不下来呢?这与地方土地财政有着莫大的利益关系!就在媒体广泛质疑地方政府过分依赖土地财政时,国家土地副总督察甘藏春2011年4月19日明确表示:”在中国,土地财政是一个客观事实,是我们的一个制度安排。“甘藏春在国新办召开的新闻发布会上说,就是发达国家,城市政府这一级的财政收入70%甚至80%也同样来自土地税收。目前,中国的土地财政主要依赖扩大新增建设用地规模,通过土地出让来获取收益,地方政府主要的建设资金来源于土地出让收入,这样客观上促使了多卖地、快卖地、早卖地、贱卖地,牺牲了子孙后代的利益。而为什么会这样呢?因为地方政府财政实在没钱,在2000年以来,就靠卖地过日子。地方财政上之所以一直缺钱,就在于1994年之后的分税制改革。

  2010年6月中国银监会主席刘明康,在银监会召开的2010年第二次经济金融形势分析通报会议上介绍说,至2009年末,地方政府融资平台贷款余额为7.38万亿元,同比增长70.4%。占一般贷款余额的20.4%,全年新增贷款3.05万亿元,占全部新增一般贷款的34.5%。这离世界公认的警戒线60%已经很接近了。可见在2009年,为应对金融危机冲击,地方政府圈钱之猛。来自银监会的统计数据显示:到2009年5月末,全国各省、区、直辖市合计设立8221家投融资平台公司,其中县级平台高达4907家。而从地方平台公司贷款债务与地方政府财力对比看,债务率为97.8%,部分城市平台公司贷款债务率超过200%。同期中金公司研究报告进一步显示,2009年净新增负债约3万亿元,预计2010年和2011年后续贷款约为2万至3万亿元,2011年底约达到10万亿元。也就是说,很多地方政府的负债额将远远超过本级财政收入,会面临巨大风险。2011年的不久前,温州苍南县龙港镇3个商业及住宅地块,因报名单位不足3家而再度流拍,这距离上次拍卖仅仅只有40多天。 这只是近期温州土地集体流拍的一个缩影。从2010年11月底,本轮地产调控趋严,温州开始出现土地流拍,这之后,温州市政府多次修改地块起拍价以使其重新入市,虽应者寥寥,地方政府”变现“的急切心态已不言而喻。怀同样心态的当然并非温州市一家。 ”从今年开始,贷款将进入集中还贷期,贷款靠什么还?怎么还?这些我们都要尽早考虑、提前统筹,确保资金链不断。“ 这就自然形成了FDI等风险投资从容不迫的先撤,地方政府却为高房价站岗放哨的坚定局面。

  在地方政府如此渴求资金的同时自然不会打压房价以自断土地财政的经济来源,而中央的限购令也将成交量速冻,使得房产价位停留在了高处形成了有价无市的楼市僵持局面。限购令即托住了房价,又打压了新增房地产贷款需求,此时出台的限购令对于高房价下游资的出逃可谓是功不可没!要知道同一个经济对策时效性是极强的,就象硬币的二面!这就使得国内前期FDI等风险投资资金却堂而皇之、从容不迫获利了解流入了居民存款账户进行分解换汇后流出。为什么楼市资金不能再次进入股市获利呢?在2009年8月至今股市扩容几近一倍,如果同容量复权股市价位已很接近6000点,即使楼市所有资金全部流入股市又能将股票推高多少呢?更何况还有不停的天量上市圈钱行为,更何况还有融资融券能做空几倍、几十倍的获利?如此这般之下楼市聪明资金必然只能选择流出。

  如果真是笔者推论的房市资金大量聪明资金趁政府为高房是站岗放哨之际从容不迫流入到了居民存款,并且换汇并流出的话,就是热钱逃离或已准备就绪!接下来就接会看到5月的中国股市暴跌、中国楼市的暴跌、欧元的暴跌、日元的暴跌、黄金的暴跌、美债和日债的暴跌,只有粮食和原油期货能维持震荡和小幅上涨局面。重要的是什么?中国居民存款额到时候还将不会发生大的变化,因为这是股市资金再次流入到了居民存款项下,会造成股市资金大量出逃,而楼市热钱被深套其中的错误迷局。其实楼市完全出逃的热钱,此时正乐呵呵的等着中国资产见大底,资产价格打得越低就越开心。而伏击在居民存款项下的热钱能为下一次伏击中国省下流入中国受到严厉监管的制约。再次的资产抄底将由从中国股市出逃的热钱一分为二再次大量收购中国资产,而楼市出逃资金将长期的回流到美国。楼市热钱被深套观点也将严重影响决策层今后的判断。如果真象笔者所推论的最快5月全球股市大崩盘,那么就能看到以上现象。”以上是3月份《热钱逃离或已准备就绪》中节选的分析。

  正在写此小文时刚刚看到一条消息――“《央视披露犯罪团伙搜集6.7万张身份证办卡洗钱》搜狐财经2011年10月16日10:13(记者何道岚 实习生李天研)中央电视台《今日说法》昨日披露,某犯罪团伙利用捡来的身份证,到各家银行冒名开户,供诈骗团伙洗钱之 用。该犯罪网络覆盖全国,仅一名在深圳落网的终端罪犯,便被搜出6.7万张身份证,4000余张银行卡。据《今日说法》报道,日前通过视频信息、通讯记录等各途径调查,警方终于在江西和山东等地,成功抓获了包括龙某在内的数名冒名开卡罪犯。据犯人供述,他们只是分别负责搜集身份证,并用身份证到各个银行大量开卡的步骤,对银行卡出手后的去向并不了解。徐庆双仅在落网地山东济南就雇了5人,帮其骗领银行卡。徐庆双供认,他从2010年起从事该行当:收购身份证,骗领银行卡,以每张70元至300元卖出,再由买家自行借此从事诈骗和洗钱活动。在徐庆双的上方,就是此次警方所抓获的终端罪犯魏某。他家住在深圳,警员从他的3处房产中查获二代身份证6.7万张,全是真的,所属地遍布全国各省市。房子里另有银行卡4000余张。警方调查发现,衡阳的方小姐在2008年和2009年两次丢失身份证,两张旧证均被犯罪团伙拿了去开办银行卡。22岁的罪犯龙某说,持别人银行卡冒名开户的成功率高达80%。”这条消息从某一个层面十分强有力的支持了笔者今年3月分析得出的投资于房地产的聪明热钱在2010年末已经先将出脱的房产资金转移到居民存款项下,再经由这些买来的被盗用身份证及所开银行卡将这些热钱逐个分解然后利用网上银行每年购汇5万美元限额完成网上换汇后再将美元转至境外指定账户,最终完成房市热钱撤离的过程。(只是出逃的过程由笔由推论的1个月放慢到了6个月时间。)

  出逃方式更有――2010年06月笔者《证监会:请还给普通股民应有的权力与公平》中:“笔者认为国外资金在前期避开了次债危机、美元贬值阶段而在中国股市、楼市获取暴利的资金正在利用进口和出口业务明目张胆、合理合法的快速出逃,而其正是利用了《外管局将试点境内机构出口收汇留存境外》这个合法管道!!!因为外资可以利用人民币在华购买中国企业产品进行出口,这样外资手中的人民币就变成了实实在在的货物,而外资通过大量出口并利用央行最新外汇政策---出口企业在海外结算,这样就造成了在海外结算的美元实际留存在了外资手中,而人民币却是留在了中国企业手中,大量的人民币现钞留在了国内!!!举个例子吧,A国内出口企业原来出口100个东东,现在危机之后只能出口10个,但产销两旺,B外资出口企业,用人民币去A购买90个东东再出口到国外结汇,并利用《出口收汇留存境外》事实上在国外套现美元,如果B购买A的产品远多于90个呢?这就将出现出口大增的现象,但实质上中国国内企业实际上是没有多少直接真实出口的,大量出口的反而是外资出逃企业!通过这条管道,外资实现了合法快速出逃,这比直接去央行汇兑危害更大,因为这将直接掏空中国的一切资源(矿产、物资、人口、教育等)红利,而只要外资相中美国国内开动生产机器时所需要的一切物资,都会被大量出口,中国国内企业本身却是没有多少直接对外出口的,企业有无出口优惠不重要,重要的是外资出口管道畅通就行,这也就是大量增加的出口也就是外资迅速出逃的原因,也能很准确的说明为什么5月份出口机电产品突然同比大增50%的原因。《外管局将试点境内机构出口收汇留存境外》将断绝央行从出口企业获得美元现金流的途径,由于央行的强制结汇制度,实际上中国的货币发行是以美元流入做为背书的,所以这将极大的紧缩国内货币使得经济迅速进入非生活必须品严重通缩,而生活必须品暴涨的严重滞胀局面。”

  出逃方式还有――1〉。深圳口岸热钱涌动,一家小店一天可换汇400万元。2〉。2010年1月以来,重庆楚和商贸有限公司等19家单位,利用各商业银行公营账户向个人账户划转资金的平台,非法从事资金支付结算业务,涉及9000余个银行账户,交易金额累计达450亿元人民币,非法为“客户”兑换外汇出境,亦即“洗钱”。3〉。香港过境时每人每天的兑换金额不能超过5000美元。4〉。始于去年5月的“Visa封杀银联海外通道”的争端因Visa坚持的“商业原则”引发,当时的说法是,从2010年8月1日起,凡是在中国境外受理带Visa标识的内地双币种信用卡时,不论是刷卡消费还是ATM取现,都不得走中国银联的清算通道。Visa要求必须走Visa清算通道,否则将重罚收单银行。


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  • 看看本人评的牛刀理论,再看看牛刀写的《国际热钱如何逃离中国?》,然后对比一下各自发表时间吧,只是思想转变如此迅猛而且比较全面?!哈,实在是佩服!汗。。。
    2011/11/4 7:46:31
  • 支持博主的观点。看看全球的股市就明白了。譬如说韩国股市大跌后,通胀反而上升,说明韩元遭到抛售,美元正在回流美国。亚洲其他地方的股市也是如此。中国由于人民币不能自由兑换,所以撤离的速度相对慢一些。一旦房价实质性降价开始的时候,就是热钱开始大规模撤离的时候,当然另外一个指标美元就会大涨,这一过程必然伴随着金融动荡。
    2011/11/1 14:03:22
  • 道理有点。宏观角度大,很下了功夫,佳作。
    2011/10/31 9:31:52
  • 我们强烈建议蔡定创先生任中国人民银行行长,以迎接华尔街资本对中国的金融渗透与侵略。
    2011/10/31 8:21:25
  • 哈哈哈哈 这只不过是市场经济体制风雨飘摇的前奏而已,海啸还远着呢 哈哈哈哈 真正的海啸恐怕是持续一个世纪的狂飙
    2011/10/31 2:36:05
  • 人往高处走,钱往益处流;在正常不过的事了。
    2011/10/30 16:33:21
  • 强!

    顶一个
    2011/10/30 16:12:47
  • 长了见识
    2011/10/30 14:08:52
  • 玉松:你好
    1,外汇减持,借口为美国售台武器(老桥段),实际是配合美联储第二次扭曲操作(OT2)。金额和价格几乎可以视同为“关联交易”。
    2,地中海干散货指数大涨近80%,意味着中国宏观调控确实是“空调”。也就是说,QE3就在眼前了。
    3,你所说的事情会成为现实。但是,时间可能会延迟。
    2011/10/30 13:13:26
  • 粗粗看了,没看清楚老百姓该咋样的结论。
    2011/10/30 10:29:21
  • 林子里,总有一些鸟有先飞,一些后飞,一些不飞的。谈不上危机,算是一个振荡。危机的性质是要动根子,振荡的性质是资金在平衡。
    2011/10/30 9:26:12
评分与评论 真差 一般 值得一看 不错 太棒了
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草根简介


1972年6月生,现年37岁,湖南常德市人,大专学历(函大,计算机专业),现为工厂临时合同工。《一劳永逸的一揽子解决方案》是本人代表作,最重要的是文章结尾的解决方案,这可能是中国应对第二波金融海啸的有效方案。次贷危机只不过是这次人类有史以来最大危机的前期使者,还只露出了冰山一角,十分之一而已!个人愚见:二篇小文章的战略价值堪比“宙斯盾”级航空母舰。本人认为所提建议能一次性一揽子解决中国的能源危机、水资源危机、汇率危机、极大改善中国的大气状况,并实现汽车产业根本性升级,从根本上减少全球温室气体排放;使我国建立强大的“天军”;实现人民币无后遗症式的升值,并且与《后危机中唯一能救中国的钢索》一起指出了中国的结构性改革的转型方向与应对老龄化的对策。《一劳永逸的一揽子解决方案》、《后危机中唯一能救中国的钢索》是对《中国企业走出去的风险与对策》补充;在4月的《中国企业走出去的风险与对策》中即提出了美中贸易摩擦将不断升级。《一劳永逸的一揽子解决方案》指出了外汇储备巨额增长的原因以及未来变动的可能情况;油价与黄金的长期走向(短期美元将升值)及深层原因;巴菲特是不是真的老糊涂了;二点二万亿美元外汇储备瞬间升华的方式;粮食如何在丰产丰收之年成为了经济战的武器;为什么现在的地面太阳能不能解决根本性问题;为什么美元将会在直升机上撒钱一样的流动性下还将会升值,使本就高估的美元再一次高估,又如何贬值;如何回收市场上泛滥成灾的人民币,降低通胀预期((先通缩,后通胀)能不能正确理解,就是悟性了),为什么现在不适合买房子,以后买房会还会再次保值增值吗。本人只是想让更多的国人知道有这样一个能挽救自身及子孙后代悲惨命运的可能应对方案!!!由于本人将很长一段时间不再另发新文,而草根网博客是按点击量排序的,随着时间推移《一劳永逸的一揽子解决方案》将会不再出现在首页,所以请读后感觉好的网友向朋友们推荐《一劳永逸的一揽子解决方案》,特别是之四。(技术上百分百成熟可行)。对于经济学者如果认同,请向上层建言实施;本人不对之处,请斧正!2009-10-16
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