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货币循环运动:国家和地区之间的货币循环运动
2018-07-29
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    前面分析的货币循环运动,指的是一个国家范围内的货币循环运动。当货币在几个国家或全球的范围循环运动时,就会涉及到国家和地区之间的货币循环运动的问题。从本质上讲,货币 的循环运动不管是发生在一个国家和地区的范围,还是发生在多个国家和地区的范围,它都是影子货币转换为货币、货币转换为影子货币的过程。是什么让货币在一个国家的范围内循环运动 呢?会不会出现世界货币呢?

    分析货币可以从货币的载体和货币两个方面来考虑,从货币来讲,我们无法把货币和货币的载体分开,从逻辑上来讲,我们可以把货币和货币的载体分开。我们把货币和货币载体从逻辑 上分开的目的是要更好地分析货币。任何国家的货币都可以把它分成货币的载体和货币,从货币的载体上来讲,在货币载体可以为货币提供信用的情况下,这种货币可以成为世界货币,如黄 金就可以成为世界货币。在货币载体不能够为货币提供信用的情况下,这种货币如果想成为世界货币,发行该货币的金融结构就必须有提供相关信用的能力。理论上讲,货币是一般化的要求 权,只要要求权一般化到世界的范围,货币就是世界货币了。实际的情况是,不同的国家有不同的利益,不同的国家利益使要求权目前还没有一般化到世界的范围。

    货币是普遍接受的一般化的要求权,要求权一般化的范围可大可小,大可以大到全世界,小可以小到一个地区,以此相对应,货币可以是国家货币、区域货币和世界货币。货币是不可以 买卖的,因为一元钱就是一元钱,当货币可以用来买卖时,货币已经不是货币了,货币买卖的前提是它必须退化为“商品”。我们经常能够观察到的外汇买卖严格上讲不是“货币”的买卖, 而是货币退化为商品以后的买卖,比如一美元卖多少人民币,如果我们把人民币看成是货币的话,美元就是“商品”了。

    第一节、国家货币、集合的国家货币、世界货币

    前面几章分析的货币就是国家范围内的货币,简称国家货币。除了国家货币以外,还有区域货币和世界货币,我们可以观察到的区域货币有欧元。在目前的情况下,还不存在以符号为货 币载体的世界货币,以黄金作为货币载体的世界货币是黄金,因为黄金可以为货币提供信用,它自然可以起世界货币的作用。由于目前世界流行的是符号载体货币,所以黄金还不是真正意义 上的世界货币。

    货币作为一般化的要求权,它怎么只能在一个国家的范围内一般化呢?是什么在影响货币一般化的范围呢?要求权作为权利的一种,它必然受到权利的支持与限制。货币成为国家货币, 一方面是国家权利支持的结果,另一方面又是国家权利限制的结果。货币的要求权是来自于产品的一组权利的,随着产品循环运动规模的扩大,产业链的延长,产业网的扩张,要求权一般化 的范围必须相应扩大。为了国家的利益,国家是支持要求权范围扩大的。相反,在国家与国家之间,由于不同的国家有不同的利益,产品的循环运动会受到限制,与产品循环运动相对应的货 币循环运动同样受到限制,结果是每个国家都有自己的货币。

    一、国家货币

    国家货币就是一个国家范围内流通的货币,它是一个国家的法定货币,我们国家的货币是人民币,澳大利亚的国家货币是澳元。从货币的载体来看,各个国家都用符号来做货币的载体, 由于符号不能为货币提供信用,各个国家的货币还是不同。从货币的发行机构来看,不同的国家的货币发行机构只能在各自的国家为自己发行的货币提供信用,这限制了货币信用的范围,使 各个国家的货币只能在本国流通。

    理论上讲,一个国家的货币发行机构可以有一个,也可以有多个。货币发行机构发行的货币,可以是现金,也可以是存款。实际操作中,人们只认为中央银行发行货币,商业银行发行的 货币不叫货币发行,而是货币创造,理由是商业银行创造的是存款,而不是现金。实际上,商业银行创造货币的过程就是货币发行的过程,存款和现金是货币存在的两种方式。

    不同的国家有不同的货币(这里不考虑集合的国家货币,因为集合的国家货币可以把它看成是一种范围更大的国家货币),当甲国的人要到乙国去使用货币时,它就必须直接或间接换取 乙国的货币。我们把各个国家都接受的外国货币称为外币,如果甲国的货币是外币,甲国的人只要将自己的货币换成乙国的货币,就可以在乙国使用了。问题是,一单位甲国的货币在不同的 时候,在实行浮动汇率的情况下,所换取乙国的货币是不同的,为了管制货币之间的价格波动,世界上除了浮动汇率制度外,还有固定汇率制度。根据对外币自由流动的管制程度,世界上的 国家可以分为有外汇管制的国家和没有外汇管制的国家。

    货币是由货币的发行机构发行出来的,一个国家可以有一个货币发行机构,也可以有多个货币发行机构,习惯上,人们把能够发行现金的机构叫做货币发行机构,把发行存款的机构叫做 货币创造。其实,无论是现金也好,存款也好,它们都是货币,它们的实质是一样的。另外,人们把发行现金货币的金融机构叫中央银行,如中国人民银行。货币由货币的发行机构发行后, 是由货币的使用者使用的,货币使用者使用货币时,有时和货币的发行者有关,有时和货币的发行者没有关系。在货币使用者之间来回使用货币时,一般不和货币发行机构发生关系。

    一个国家可以使用一种国家货币,也可以使用多种国家货币。比如,我国的香港地区,它使用的不是人民币,而是港币。另外,一个国家还可能流通两种或以上的货币,人民币和港币都 可以在我国(香港地区)使用。一个国家的货币供应量和世界使用多少种类货币是有一定的关系的,如果世界只有一种货币,那么,每个国家的货币供应量会相应减少。如果每一个国家都有 一种货币,在这些货币被认为是外币的情况下,各个国家的货币供应量会相应增加。比如,有100万美元投资到中国,中国的货币供应至少增加827万(2005年7月21日人民币升值前的价格), 美国的货币供应则保持不变。

    二、集合的国家货币(区域货币)

    当一个以上的国家使用一种货币时,这种货币就是集合的国家货币,简称区域货币。目前世界已经出现的区域货币是欧元。

    区域货币和国家货币实质是一样的,它们都是以物为对象的普遍接受的一般化要求权。区域货币从逻辑上来讲,也可以分成货币载体和货币两个部分。从区域货币的载体来看,它可以是 某一种产品,也可以是纸或者符号。区域货币的发行机构可以是一个金融机构,也可以是多个金融机构。区域货币的使用者和国家货币的使用者没有什么区别。虽然如此,区域货币和国家货 币还是有不同的一面,这主要体现在以下的几点:

    1、区域货币一般只有一个中央银行。

    在一个国家有一种货币的情况下,一个国家有一个中央银行。在采用区域货币的情况下,由于区域货币覆盖两个或两个以上的国家,区域货币的中央银行比国家货币的中央银行要少。比 如在欧洲中央银行出现以前,法国有法国的中央银行,德国有德国的中央银行,由于欧洲中央银行的出现,法国、德国等国家的中央银行就不再存在了。

    2、区域货币一般化程度更高。

    货币作为一般化的要求权,它一般化的程度有低有高。国家货币一般化的程度最低,世界货币一般化的程度最高,区域货币的一般化程度比国家货币高,但比世界货币低。国家货币只能 在一个国家流通,区域货币可以在几个国家流通,世界货币则可以在全世界的范围内流通。

    3、区域货币可以减少外币的种类。

    如果每一个国家都承认其他国家的货币是外币,那么有多少种的货币就有多少种的外币(货币总数减一,因为本国的货币不是外币)。区域货币的出现,减少了国家货币的种类,进而减 少外币的种类。如果世界上没有国家货币,只有几种区域货币,那么,世界上就只有几种外币了,如果世界上只有一种货币,那么,世界上就没有外币了。

    4、区域货币可以影响一个国家的货币循环运动。

    区域货币使货币循环运动的范围扩大了,但就单个国家而言,货币循环运动的规模会缩小。区域货币的出现使外币的种类减少,外币是一个国家的“影子货币”,它可以转化为一个国家 的货币,外币越多,一个国家货币循环运动的规模越大,反之,就越小。因为外币的存在,可以使影子货币两次转换为货币。在欧元出现以前,马克是法国的外币,法郎是德国的外币。在法 国,货币发行机构可以通过收购马克发行法郎,在德国,货币发行机构可以通过收购法郎发行马克,马克和法郎本身就是发行出来的货币,当它们各自被收购发行另外一种货币时,货币已经 两次发行了。

    三、世界货币

    当要求权一般化到世界的范围时,就会出现世界货币。世界货币在本质上和国家货币、区域货币是一样的,它们存在的基础都是所有制,它们都是一般化的要求权。世界货币的载体可以 是产品,如黄金,也可以是纸和符号,只有在纸和符号作为货币的载体时,世界货币才能称得上是真正的世界货币。

    世界货币和区域货币有相同的一面,也有不同的一面。世界货币和区域货币的不同点是:

    1、世界货币的发行机构更少。

    在区域货币的情况下,每个区域有自己的货币发行机构,在世界货币的情况下,只有世界范围的货币发行机构。

    2、世界货币的范围更宽。

    世界货币的范围更宽可以从几个方面来理解。首先是世界货币的使用者要比区域货币的使用者多。其次是世界货币的使用国家要比区域货币使用的国家多。第三是世界货币的要求对象要 比区域货币的要求对象广。

    3、世界货币可以让区域货币消失。

    由于世界只使用世界货币一种货币,它的使用将会让区域货币退出历史舞台。随着世界货币的使用,外币将不再存在。

    4、世界货币对货币循环运动的影响。

    世界货币不会改变货币循环运动的本质,在世界货币存在的前提下,货币循环运动仍然是影子货币转换为货币,货币转换为影子货币的运动。由于世界货币使货币的要求权一般化到世界 的范围,货币循环运动的规模、速度、距离、时间都会受到影响。

    第二节、国家和地区之间的货币循环运动

    前面一节把货币分成了国家货币、区域货币和世界货币,以此相对应,国家和地区之间的货币循环运动可以分成国家货币条件下的货币循环运动、区域货币情况下的货币循环运动、世界 货币情况下的货币循环运动。在世界货币情况下的国家和地区之间的货币循环运动,只要我们把不同的国家看成是一个国家内部的省,世界货币情况下的国家和地区之间的货币循环运动就可 以近似地看作一个国家内部的货币循环运动。在区域货币的情况下,我们可以把一个个区域近似地看成一个国家,区域情况下的货币循环运动就可以看作是国家货币情况下的货币循环运动。 这里要分析的国家和地区之间的货币循环运动实际上就是国家货币情况下的货币循环运动。

    在国家货币的情况下,每一个国家有一种或以上的货币,为了分析,我们可以把地区货币看成是“国家货币”,作了这样的处理后,一个“国家”就只有一种货币了。货币在国家和地区 之间的循环运动,就是不同的货币在不同的国家之间的循环运动,由于各个国家货币的信用不同,它们有的可以是其他国家的外币,有的则不是其他国家的外币。在甲国的货币不是乙国的外 币的情况下,甲国的货币是无法通过兑换成乙国的货币而在乙国使用的,甲国只能获取乙国承认的外币或乙国的货币,甲国才可以在乙国使用乙国的货币。为了分析,我假设所有的国家货币 都是其他国家的外币。

    国家和地区之间的货币循环运动,它有可以循环和不可以循环运动两种方式。在外币管制的国家,它是不允许自己的货币在国家和地区之间进行循环运动的,对于这类情况,我们没有必 要分析。这里要分析的是货币可以在不同的国家和地区循环运动的情况。货币在不同的国家和地区的循环运动有管制和非管制两种情况,对于外币管制的国家,外币的进出都要经过外币管理 当局的批准,对于非外币管制的国家,外币的进出不需要批准。

    国家货币之间的交换有两种汇率,一种是固定汇率,一种是浮动汇率。所谓固定汇率就是两个国家货币之间的兑换比率是固定不变的,所谓浮动汇率指的是两个国家货币之间的兑换比率 是可以变动的。目前世界上有实行固定汇率的国家,也有实行浮动汇率的国家。

    货币的循环运动是影子货币不断地转化为货币,货币不断地转化为影子货币的过程。当货币从一个国家运动到另外一个国家时,一个国家的货币,就是另外一个国家的影子货币,它必须 转换为另外一个国家的货币才能够在该国使用。比如,美国有一个投资商投资10亿美圆到中国,由于中国的货币是人民币,美圆在中国是不能使用的,美国投资商要先把10亿美圆卖给银行, 从银行得到81亿的人民币,才能使用。对中国来讲,由于美圆的增加,人民币增加了81亿,对美国来讲,美元只是换了一个使用者,它既没有增加,也没有减少。

    货币从一个国家运动到另外一个国家,对于流入货币的国家,它的货币量将会增加,对于流出货币的国家,它的货币量将保持不变。货币流入国货币的增加,必然导致该国货币循环运动 规模的扩大。如果货币是双向流动的话,由于货币的流出国同时又是货币的流入国,相关的国家的货币循环运动都会受到影响,它们的货币循环运动规模都会扩大。

    第三节、货币的基本职能和衍生职能

    要了解货币的职能,必须从货币是什么东西入手。货币是一般化的要求权,它是从产品的一组权利里分离出来的,产品是货币存在的前提。有产品是不是就会有货币呢?当然不是。人类 历史上有一段时间有产品,可是仍然没有货币,货币存在的基础是所有制,没有所有制,即使有产品,也不会有产品的一组权利,从而不会有货币。有产品、有所有制是不是就有货币呢?理 论上是。因为有产品和所有制,产品就存在一组权利。

    货币有两类职能,一类是基本职能,一类是衍生职能。货币的基本职能是货币是一种分配产品的工具,通过货币人们把不同的环境要素分配到不同的产品生产上,另一方面,通过货币人 们把产品分配给不同的人。货币的衍生职能是建立在货币的基本职能基础上的,没有货币的基本职能,就没有货币的衍生职能。

    一、货币的基本职能

    货币的基本职能是分配,货币是一种分配工具。货币的分配职能体现在产品的形成过程和产品上,由于货币的分配职能体现在产品的形成过程,因此生产的过程,就是分配的过程,分配 的一端是产品,分配的另一端是货币。以产品的形成阶段不同,货币在分配产品时的作用是,原来分配产品的一端现在分配到货币,原来分配货币的一端现在分配产品。这两次分配构成一个 完整的分配,如果这两次分配只要有一次出现问题,都会影响产品的循环运动和货币的循环运动。

    为了大家的理解,我这里用一个简单的例子来模拟一下货币的分配作用。设S国生产产品A,该国只有一个企业,该企业为了生产产品A,从金融机构借入货币100万单位,当该企业把产品A 生产出来时,支出货币100万单位,这是我前面说的第一次分配,分配的一方是产品A,分配的另一方是货币100万单位。为了继续进行生产,该企业将80%的产品卖出,把100万单位的货币收回 ,这是我说的第二次分配。通过两次分配,企业收回了它支出的货币,工人得到了他需要的产品。这里有一个问题,这剩下的20%的产品怎么办?如果工人要分配到这些产品,他们必须负债, 这时企业可以收回25万单位的货币。

    实际经济生活中,货币的分配关系要比上面的例子复杂得多。因为一种产品往往由多个企业生产,另外还有替代品的存在。企业为生产产品而支出的货币,不一定能够通过销售产品收回 。当企业支出的货币不能收回时,企业要维持生产,就必须借债,或扩大企业的股本。如果企业既不借债,又不扩大股本,企业就必须缩小生产规模。当企业缩小生产规模还不能使企业吸收 的货币大于或等于企业释放的货币时,企业的命运可能是破产。从购买者的一端来看,购买者不一定会购买给他工资企业的产品,他会购买需求级次高同时支出货币又少的产品。

    货币作为分配的手段,一方面它有利于产品的生产与分配,另一方面又阻碍产品的生产与分配。由于货币是一般化的要求权,它可以成为一切生产和分配的手段。在没有货币作为分配手 段的情况下,产品的分配是直接分配产品,由于被分配的产品不一定是需求级次高的产品,所以被分配到的产品还需要继续分配,一直分配到和个人的需求级次相一致为止。不采用货币分配 的分配链是非常没有效率的,它不仅需要更多的时间,也需要更多的机会。用产品直接分配的好处是风险共担,企业不需要担心自己的产品是不是卖得出去。用货币进行分配可以提高分配的 效率,把分配简化为两次,一次是支出货币,另一次是回收货币。当然,用货币分配也有坏处,它可能让企业承担更大的风险,如果企业吸收的货币不能够大于或等于释放出去的货币,企业 将会面临破产的危险。

    货币的分配作用通过价格体系来反映。每一种产品都有价格,有的产品的价格高,有的产品的价格低。是什么决定价格的呢?当然是货币。又是什么使货币流向产品的呢?是集合人的需 求级次。集合人的需求的质,决定产品的种类,集合人需求的级次,决定产品的价格。

    货币的分配职能,为人们的投机活动提供了基础。因为投机商可以通过自己的货币,参加产品的分配,拉长产品的分配链,使产品的两次分配变成多次分配。投机商参加产品的分配会引 起经济的波动。

    二、货币的衍生职能

    货币的基本职能是货币是分配产品的工具,分配是在一定环境下的分配,建立在货币分配工具基础上的货币的职能,是货币的衍生职能。货币的衍生职能有:产品的计量单位、产品的储 藏手段、支付手段。

    1、产品的计量单位。

    货币作为分配产品的工具,我们首先要将产品由不能比较变成可以比较,不然我们怎么分配产品?产品的功能是不能比较的,比如,衣服的功能是穿,食物的功能是吃,吃和穿是不能比 较的。产品可以比较的东西是什么呢?是产品里的要求权。产品的要求权之所以可以比较,是因为它们的质是相同的,它们都是权利里的一种。要求权的质可以比较,要求权的量又是怎样决 定的呢?要求权的量由集合的人的需求级次决定。集合人的需求级次从三个方面决定要求权的量,一是不同产品要求权量的决定,二是不同时期同一产品要求权量的决定,三是不同地区产品 要求权量的决定。人的需求级次是由人的需要决定的,有需求就有需求的级次,需求级次不同,产品的要求权就不相同。货币作为一般化的要求权,它自然就成了产品的计量单位。

    产品有了货币作为计量单位后,产品之间就可以比较了。产品可以比较,人们就可以将不同的产品用货币的形式进行分配。人们是怎样把产品和货币联系起来的呢?是价格。价格可以把 产品转换为货币,如10斤米,每斤价格1元,10斤米就可以转换为10元钱,价格也可以把货币转换为产品,如10元钱,每斤盐2元,10元钱就可以转换为5斤盐。

    人的需求级次是变动的,人需求级次的变动会引起价格的变动,价格的变动会影响到产品转换为货币,货币转换为产品的变动。这种变动为投机商的投机行为提供了基础。

    2、产品的储藏手段。

    货币的第二个衍生职能是产品的储藏手段。有人会问,货币只是产品的分配手段,它本身不是产品,它怎么能够成为产品的储藏手段呢?其实货币的储藏职能是从它的分配手段职能里衍 生出来的。货币是一般化了的要求权,货币的持有者可以今天去分配产品,也可以一年以后去分配产品,当货币的持有者若干时间后去分配产品时,货币在这段时间就是产品的储藏手段。

    货币的储藏职能有它积极的一面,也有它消极的一面。从积极的面来看,由于货币可以有产品储藏的职能,它可以让人们在年轻的时候为年老的时候准备产品,以便人们能够安享晚年。 货币的储藏职能可以调节生产,使生产的量和人需要产品的量趋于一致。从消极的面来看,货币的储藏职能可以影响产品的循环运动和货币的循环运动。当货币成为产品的储藏手段时,它就 沉淀在货币的使用者的帐上,金融机构虽然可以将这些沉淀的存款贷出去,但此时影子货币转换为货币的数量增加,货币循环运动的规模加大。设某货币使用者有货币100万,当这100万货币 用作储藏手段时,根据企业存在的条件,即企业吸收的货币要大于或等于企业释放的货币,企业如果要维持原来的生产状况不变,企业必须以借款的方式将这100万的存款借走,根据贷款等于 存款加上流通中的现金(不考虑外汇和黄金),金融机构的贷款增加100万,金融机构的存款和现金总共增加100万,货币循环运动的规模加大。

    货币的储藏从逻辑上来讲会导致产品库存的增加。当企业的库存增加时,企业会调节它的产量,以减少库存。当货币从储藏手段变成分配工具时,企业为了应付第二次分配,会增加产量 。

    3、支付手段。

    货币的支付手段也是从货币的分配职能里衍生出来的,前面说的分配都是货币分配,实际经济生活中,产品的分配和货币的分配往往是脱节的,产品的分配和货币的分配可以脱节是由于 信用的存在。信用是货币循环运动的基础,也是产品分配和货币分配脱节的基础。

    信用使产品分配和货币分配脱节有两种方式,一种是付款在产品分配前,另一种是付款在产品分配后。当产品分配在前,货币分配在后时,就衍生出货币的支付手段。比如,甲企业销售 手机一批,货款10万元,货款在买主收到手机后30天支付,这时货币的职能就是支付职能。(全文完)


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草根简介


1989年毕业于中国人民大学,1996年毕业于旧金山大学,工商管理硕士。主要著作:《企业不良资产管理》,经济科学出版社,2001年5月出版。《循环经济学原理》,经济科学出版社,2006年5月出版。目前就职于北京睿聘管理咨询有限公司,主要工作为投资、资产管理、财务管理等。QQ:12824901,
E-mail:ling288@tom.com


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