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存亡之秋 - 向松祚首页
金融革命(一):风车帝国启动金融革命
2011-09-11
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  阿姆斯特丹是欧洲最着名的海港城市和旅游胜地之一,许多国人都曾经到彼一游。或许很少有人想到,300多年前的17世纪,阿姆斯特丹是地球上最重要的金融中心,荷兰是地球上最富裕和最强大的国家,殖民地遍及世界各地,从美洲一直延伸到亚洲。

  时过境迁,雄风犹存。今天,荷兰依然位居全世界人均收入最高国家之列。人口仅1600万的小国,拥有10多家世界500强大公司。诸如皇家壳牌石油、荷兰国际集团、飞利浦电子都是举世知名品牌,中国人皆耳熟能详。然而,荷兰自古以来就以资源极度匮乏着称于世,水患无日无之,所谓“低地国家”由此得名。水务委员会是荷兰延续历史最久的政府管理部门,该委员会1648年为修缮堤坝、治理水患所发行的永久性债券(又称为永久年金)是金融史上存续时间最久的债券(今天仍在支付利息)。

  资源贫乏、人口稀少,何以能够成为地球上最富裕和最强大的国家?1996年,荷兰银行到深圳开设分行。我当时任职人民银行深圳分行,陪同行领导应邀出席开业庆典。行领导问荷兰银行董事长:荷兰人凭什么能够创造如此众多的跨国公司?董事长回答:凭借海盗精神!我们荷兰人是海盗出身,从来没有把眼光局限在荷兰国内和欧洲,我们把整个地球当做自己的市场。

  以海盗精神来概括荷兰人大无畏的冒险精神、创业精神和创新精神,非常贴切。回顾以往500年的人类历史,荷兰人算得上是最富创新勇气和冒险精神的民族。最辉煌的创新就是金融革命。正是金融创新和金融革命使这个欧洲边缘小国成为世界上最强大的国家。

  荷兰人创立了世界上第一家中央银行(1609年的阿姆斯特丹银行)、第一家证券交易所、第一家股票可以自由买卖的股份有限公司(1609年的荷兰东印度公司以及1621年的荷兰西印度公司);创建了世界上最早最完善的多层次金融结构,包括中央银行、商业银行、上市公司、证券公司、投资银行、保险公司和信托公司;创建了世界上最早、规模最大、流动性最好的金融市场体系,包括债券市场、股票市场、外汇市场、期货市场、衍生金融工具市场。荷兰人是主权债券(国债)、市政债券、公司债券的开拓者,是期货、期权、掉期、卖空、买空、资产证券化、共同基金、对冲基金、永久年金等数之不尽金融工具的发明者。

  巧妙运用相互配合的各类金融工具,荷兰人将分散的资金集中起来,开启了史无前例的伟大事业。公共财政体系和公共债务市场为荷兰共和国募集大量资金,让荷兰赢得两场生死攸关的战争,一次荷兰与西班牙的战争,一次荷兰与英国的战争。荷兰东印度公司的金融创新,让它成为当时世界上资本最雄厚的巨型企业。在长达190年的历史里,该公司纵横四海,东征西讨,展开无数次航海冒险和远洋贸易,赢得巨额利润、金山银山和遍及全球、富饶无比的殖民地。荷兰东印度公司不仅是荷兰最强大的经济扩张工具,而且是最具威力的殖民扩张和战争工具,成为后来英国等许多欧洲国家殖民冒险和海洋贸易效仿的榜样。当然,荷兰最着名的金融创新故事,莫过于1634年的郁金香狂热,至今依然是金融史学家津津乐道的话题。

  金融革命使荷兰成为当时地球上最强大的国家和欧洲经济增长的主要引擎,直接刺激了英国金融业的发展和工业革命的诞生。1688年,英国爆发光荣革命,荷兰王室的威廉成为英格兰新国王(威廉三世),他带给英国最贵重的礼物就是荷兰的金融家和金融技术。

  新国王以迅雷不及掩耳之势,将荷兰成熟的金融技术全盘引进大英帝国。1694年成立的英格兰银行是最具里程牌意义的划时代壮举。英国公债市场、伦敦金融城、连接城市和乡村的银行体系、可交易股票市场、英国东印度公司、各类保险公司以及着名的南海公司,恰如雨后春笋勃然兴盛,为英国经济注入强大动力。金融革命是大英帝国崛起的真正秘密。她帮助英国建立了强大的海军,赢得了大多数战争,刺激了人类历史上第一次真正的工业革命,让一个欧洲边缘小国的旗帜飘扬到世界五大洲和四大洋,让伦敦成为全世界最重要的金融中心(今天依然威力不减),让英镑成为人类历史上第一个真正的全球性货币。

  1790年,当美利坚合众国第一任财政部长汉密尔顿着手勾画美国的金融蓝图之时,他心中的榜样正是阿姆斯特丹和伦敦的金融革命。阿姆斯特丹和伦敦金融中心让荷兰和英国跃上世界财富和权力之巅,100多年之后,纽约华尔街让美利坚成为新的全球霸,让美元成为新的全球货币。


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  • 1634年的郁金香狂热
    2012/6/30 15:19:35

  • 说到贡献,我听说荷兰人一个大的贡献是首创了“corporation" 的概念:你的最大损失不会多于你的投资。有了这一点,人们才会去“冒险”。

    说到“海盗精神”,那是把命压给浩瀚的大海。大不了也只有“一死”。

    据说荷兰人有另一个特点:live & let live. 人说现在纽约这个城市的特点---给任何外来人希望,就是延续了当初荷兰人的秉性。纽约(New York) 叫 New York 之前,名为New Amsterdam.

    “Live & let live”这一条比起向博主罗列出的荷兰人的其他特点,我个人认为更加宝贵, 更应该提倡。特别是在当今中国乃至世界的情况下。

    向博主,这个丢了西瓜保芝麻的疏忽大意太不应该。
    2011/9/12 6:32:30
  • 金融资本主义,是最高级的剥削制度,应该是资本主义能发展到的顶峰形式与阶段。
    2011/9/12 0:27:36
  • 他山之石.可以攻玉.金融创新海外扩张产业升级.还有世界眼光:老船长的帽沿就是赤道..老牌殖民者家里有不少宝贝啊.
    2011/9/11 14:44:28
评分与评论 真差 一般 值得一看 不错 太棒了
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草根简介


自由经济学家,《环球财经》主编。早年毕业于华中科技大学和中国人民大学,先后留学英国剑桥大学和美国哥伦比亚大学。师从“欧元之父”、国际宏观经济学奠基人、1999年诺贝尔经济学奖得主蒙代尔。是哥伦比亚大学国际关系学院杰出校友,纳斯达克上市公司华友世纪的创始人之一。著作:《产权理论和企业制度》、《张五常经济学》、《不要玩弄汇率》、《对美国政府说不》,翻译出版六卷本《蒙代尔经济学文集》。


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