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地下钱庄的隐忧和解决之道的探索
2017-03-18
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    为什么要打击地下钱庄?

    这个话题从两则新闻说起吧,据有关报道:“2016年,全国公安机关共破获重大地下钱庄案件380余起,抓获犯罪嫌疑人800余名,打掉作案窝点500余个,涉案交易总金额逾9000亿元人民币。”“全球金融诚信机构(Global Financial Integrity)最近发表的非法资金外流报告指出,2000~2011年,中国因逃税、贪腐或犯罪而产生的非法资金外流,达3.79万亿美元(约合人民币23.6万亿元)”,可见地下钱庄非法交易的金额,数量之巨大,已到触目惊心,几近失控的地步,而且通过30年的发展,地下钱庄的业务的性质发生了根本变化,据有关媒体采访到国家相关部门的负责人讲到“地下钱庄主要业务集中在洗钱上,巨额游离于国家金融监管体系之外的资金,形成巨大的资金“黑洞”,这不仅严重扰乱国家正常的金融管理秩序,危害国家经济安全,而且,地下钱庄日益成为经济犯罪、电信诈骗、走私、贩毒、网络赌博等犯罪活动资金转移的通道,助长和滋生了其他上游犯罪活动。”大家联系一下习总上台后,一系列铁腕制腐和严打跨过的毒品/货物/诈骗/暴恐犯罪的组合拳,惩处了一大批腐败和犯罪分子,在经手这些案件的过程中,应该都游弋着地下钱庄的鬼影,所有的犯罪最终都会落脚到钱上,地下钱庄正处于黑金流通中的关键穴位上,这使得高层意识到,这个毒瘤不除,终将后患无穷。有几件事情大家思考一下,可以帮助大家理解,地下钱庄到底有多恐怖。

    第一件事情:世界范围内的恐怖组织,面临的各种国际制裁和打击,军费补给和人员开销巨大,资助恐怖活动的资金是如何划转的?没有一个国家敢光明正大的支持恐怖组织,包括美国在内,但恐怖组织生存的资金却没有彻底切断,还有一些国内专业从事煽风点火/恶意抹黑中国的带路党的资助经费,是以何种名义/何种方式结算的,值得大家思考。

    第二件事情:近年来查获的货物走私和跨国毒品交易,数量巨大,尤其是毒品,一次大案查获数十吨,甚至上百吨的量,屡见不鲜,地下钱庄的存在,无疑为这种巨额黑金流通创造了便利,绝对是贩毒资金往来的重要通道,这些毒品要流通到社会上,对社会的摧毁性,不亚于核武器,中国的吸毒和贩毒人员正呈现越来越年轻化和向农村渗透的趋势,影响恶劣,危害极大,这个应该引起国家的高度关注。几乎每个武装贩毒团伙,都有自己的地下钱庄。大家还记得几年前残杀我公民的湄公河大案吧,在这里面很容易看到地下钱庄的影子和A国对金三角毒品操控水平,这个嚣张的贩毒团伙被彻底端掉,并将主要罪犯押解回国,执行枪决,这不仅仅是告慰亡灵,而且事关国格和国家的威望,体现的也是一种震慑力,警告金三角背后的操控者,不要玩火烧身,影响中国的安定和发展,没有好果子吃。普通货物走私只是冲击正常的经济秩序,诈骗,尤其是赌博和贩毒摧毁的是人性和整个社会,这个都是阴谋家摧毁中国的软刀子,不得不主动出击,严打严防。

    第三件事情:大家对去年发生的险资野蛮人频繁举牌优质实体企业万科和格力还有印象吧,前海人寿的巨额资金,据说就来源于一种叫万能险的险种销售,这是一个擦边球的险种,名义上是销售保险,实质是短期转移资金,更可恶的是险资尽然利用杠杆进行股票投资,想一举拿下优质企业的控制权,这两家企业有个明显的诱人之处,就是现金流庞大,据董明珠讲格力躺在帐上的现金就有1000个亿,这些险资进来的目的不是想让这些优质企业发展的更好,而是短期获取暴利后即闪人,不会在乎企业的死活和长久,如果任由资本这么干,那踏踏实实搞实业的优质企业还能踏实吗,中国的工业脊梁将被彻底摧毁。这就是国家果断叫停险资举牌,禁止万能险发售,并严惩了前海人寿的相关负责人。据说有些企业的国内外重组和并购业务也有通过地下钱庄洗黑钱的影子,这或许也是为什么国家相关负责人发话要严格审查入市企业的兼并重组业务的一个原因吧。

    第四件事情:也是发生在16年上半年,股市的短期暴跌, 巨额短频傻瓜式交易的资金从哪儿来?这种短期急剧暴跌造成的金融动荡和人心恐慌,恐怕至今有的朋友还心有余悸吧,如果巨额的热钱通过地下钱庄进来,关键时候,操纵汇率,股票和大宗商品的价格,干饶正常的金融秩序,阻断中国试图增强自身肌肉和内力的改革,狙击中国的国际化发展战略,打击中国的国际威望,遏制中国壮大,从而彻底扼杀中国的崛起,世界多边化将从此失去一个强有力的推动者,后果可想而知,中国经济的生杀大权将掌控在别人手里,中国的改革和创新将毁于一旦,主权旁落,国无宁日,看别人的脸色过日子。

    探索解决地下钱庄的根本之道

    地下钱庄之所以难以根除,除了地下钱庄隐蔽的操作方式和宗族式人员构成外,还有更深层次的原因,比如拿洗钱来讲,要求洗钱的人即便是被黑了,也不会报案,因为自己的钱本身就不干净,也大多不会用黑吃黑的方式解决,事情闹大,对他没有好处。再一个,鉴于国内外汇管制,民间对地下钱庄还有需求,像中小企业贷款,出国留学,移民等,还有一些跨国业务急需的资金在正规机构办存在时效性的问题,比如中小企业贷款或急需资金的划转,出国留学和投资移民等。这也是政府层面需要考虑这些合理的需求如何能更便利的得到满足,以减少正当需求对地下钱庄的依赖。可以考虑出台一些政策,配合严打地下钱庄的高压态势,引导一些地下钱庄组建合理合法的金融机构,经营正当而有区别的业务,接受国家监管。

    对地下钱庄决不能放任自流,相反应该毫不犹豫的露头就打,采取严打高压的态势,另外还要国家出台敲打黑金的金融措施,比如旧币限期兑换,过期失效等,让黑金拥有者有紧迫感和强烈的洗钱冲动,只要他想漂白就好办,盯好地下钱庄,加大对不正常不合常理的外贸及企业对外投资的查检力度,以及国际艺术品收藏,通过有效监控大量黑钱的流动总会留下蛛丝马迹,经侦部门主要的工作,就是加大侦察力度,摸清这些不合理背后的逻辑事实,比如:地下钱庄的分布情况,业务往来及人员构成,想办法挖掘出其背后的客户资源,地下钱庄只是鱼饵,这些客户的身份和从事的营生才是需要重点跟踪和调查的,也许这些人就是贪腐高官,贪腐国企高管,走私贩毒,经济诈骗以及暴恐团伙的骨干或爪牙,最起码是知情或部分知情人,可以顺藤摸瓜,这是放线钓鱼的做法,等犯罪事实证据确凿后,立即收网,地下钱庄和其服务的客户一起连锅端,只有这样才能斩草除根。

    彻底根除地下钱庄的时机不远了

    地下钱庄产生的背景,与中国一直实行的外汇管制有关,外部势力也一直叫嚣,给中国施加压力,让全面放开外汇管制,这绝对是给中国挖的一个深坑,这个一定要清醒,目前时机还不成熟,外汇管制尚且不能全部放开,否则资金流动的监管将更为困难,金融的动荡有可能失控。这个需要配合中国一带一路的大战略,相互促进,一步一步来,战略的进展和实施成效来决定放开的节奏和步伐。想一想,这些黑金主为什么要把钱弄出去,因为国内怕查处,跑出去可以拉外国做他的保护伞,事实上之前也存在这种情况,因为中国在国际反洗钱和追脏的工作方面还没有到所有国家都能很积极配合的程度,有些国家出于政治或意识形态斗争的需要,也会利用一些潜逃的不法分子,这样就会想方设法阻挠或不配合中国开展追逃和追赃工作。但是习总上台后,一系列国际反腐和追逃合作,取得积极的成效,这种情况正在得到根本扭转,不久的将来,腐败犯罪分子,将不再有躲避惩罚的“天堂”可去,中国倡导的一带一路战略,和多边合作机构,正稳步向前推进,双边,多边的合作正逐步发展为全球性的治理机构,这是中国主导世界的开始,也是对旧有不合理秩序的彻底抛弃,中国的经济和文化的影响力将日趋全球化,外加强大的军事,政治和科技做保障,各国在国际合作中将会更加积极主动的协助和配合中国,这个时候还需要外汇管制吗?地下钱庄还有存在的必要吗?所以,还是习总那句话,撸起袖子加油干,坚定自己的道路自信,理论自信,制度自信和文化自信,按自己的既定方针走,不被外部势力牵着鼻子走,就是对敌对势力最有力的回击。我们要对国际敌对势力针对中国内部的挑拨离间和瓦解分化的图谋,提高识辨和警惕,自觉坚决拥护习总的治国理政思想和部署,如果我们自己不搞内耗内斗,凝心聚力一起加油干,世界上任何一个国家都不是中国的对手,伟大的中国梦,一定会实现。

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