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瑞士黄金公投的纠结
2014-12-01
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听说瑞士央行希望不买黄金,因为这会导致瑞郎升值。而现在他们想随着欧元一起贬值货币。到底是黄金还会跌,因而不买呢?还是不希望购买黄金让本币变得坚挺?

  几百年前,明朝囤积白银,市场因为没有足够的流通货币而陷入通缩,伤害了帝国的经济。但是现代金融家们玩法花样百出,完全有办法购进黄金而使市场通胀。即使会跌到某些预言家说的 600美元,但现在接近1000美元的价格是花费3年从2000美元跌到的这个位置,而以国家意志购进黄金必然是一个花费几年逐步建仓的过程,所以,现在通过公投买进黄金,这就很有可能买在 市场的最底部。

  那么怎么操作可以买进黄金而货币贬值呢。

  这已经不是金本位的时代了。既然黄金是一文不值的垃圾无足重轻,那么央行大可以勇敢抛售,而购进黄金当然也不会使本币升值或者贬值。好吧,你还是很担心。那么我们就以黄金贵重这 个逻辑来操作吧。

  首先,让政府发行黄金债券。假设票面定价为2000瑞郎1盎司。市场肯定不鸟你这个定价。以为现在美瑞的比价差不多是1比1。就只有央行有兴趣买了,因为我们假设央行已经决定,和政府一 起联手依据公投的结果买进黄金。也就是说,央行不能自行买入黄金,而是政府买。但是政府无法一下拿出那么多钱买,于是得找央行借钱。所以公投还必须规定,央行必须限期限量购买政 府的黄金债券。

  一张债券给央行,印刷货币给政府。政府得到2000瑞郎财政盈余,可以大展拳脚了。于是,政府抛售瑞郎兑换美元(导致瑞郎对外贬值)在1000美元1盎司的位置买入黄金,政府得到了1盎司 黄金和1000瑞郎的财政盈余。黄金储备在央行的仓库。政府扩大财政支出花掉1000瑞郎的盈余。这就对内贬值了。

  关于2000瑞郎兑换1盎司黄金的看似不合理面值的债券。只要公投的时候说明这钱的用处,民众就一定会同意。第一,我的黄金存在央行的仓库有保管费用;第二,找央行借钱有利率的费用; 第三,货币有贬值的预期(现在没有,过几年一定有);第四,我的财政支出规定,将这笔钱以“黄金福利”的形式发放给老百姓。皆大欢喜!

  黄金到底是什么?人类世界上还没有无用的东西。一切物质,对于人类社会都有无穷的意义。如果黄金无用,那么正好,金融体系内有太多一无是处的家伙和实际价值为零的产品。

  当前中国的存款准备金高达20%。几年前为了控制暴走的M2,不得不拦蓄起来。在紧缩的当下,降息降准的声音就出来了。存款准备金率越高,银行越不容易出事。而要降低存款准备金率,风 险就向市场释放,存款保险也跃跃欲试。存款准备金就是没用的东西。本来就是央行放出去的货币,钱收回央行这就是将以前放出货币的部分意义注销了。这么高的存款准备金率实际上意味 着这20%的存款准备金对银行来说有两个用处。因为一个比例之上的存款准备金应对储户的提款是多余的。假设8%就够了,那么另外12%的准备金完全是应付央行的货币政策。这就成为金融体 系中无效的冗余。另外当今银行体系应对系统的波动还要看自有资本充足率。而自有资本的计算也是花样百出。不同口径算出的结果大相径庭。

  那么如果我们将压箱底的存款准备金换成黄金呢?比如,央行提高存准,银行只需要将等值黄金划到央行账户。那么流动性就不会减少。反过来,现在要扩张货币,也可以让银行购买市场上 的黄金给央行调换相应的存款准备金。于是存款准备金在不变的情形下,流动性就直接到市场了。

  存款准备金率是不可能降到比如3%以下的,这就有一个货币扩张的有效空间。这是直接投向市场的,就不会在金融体系内打转。而对于自有资本的计算。可以以行业规定,在华各银行的自有 资金比率必须到假设5%(应央行指令可随时浮动),这个百分之5%必须是以黄金的形式存储在中国中央银行。黄金下跌,银行必须购买黄金补足自有资金。这是个什么玩法?中国市场足够大 ,中国中央银行就可以把黄金价格垄断了!

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  • 黄金最有用的品性就是诚实到永远,当他的替代品保持诚实品格时,人们很容易将其遗忘,甚至可有可无。
    2014/12/2 9:34:05
  • 黄金没用?那就送些没用的黄金给我好了,不谢!
    2014/12/2 9:07:53
  • 现货黄金就像中国的中储粮,存放在任何人手里其保管人都会钻监管的漏洞动歪脑筋的,最好的解决方案就是建立健全收购回收制度,让大妈们自由买卖自由换购,成为隐形的第二货币,而且超级分散,风险自负而人人又都负的起波动损失,让实物黄金在中国大地上越滚越多让美鬼没辙……(为什么印度大妈们持有黄金怎么印度媒体就没人恐吓印度大妈们啊?!)
    2014/12/1 9:28:11
  • 美鬼发明的期货和期权本来是供套期保值规避风险用的,但由于现实操作中投机盘远远大于套期保值盘,于是美鬼就偷换了规则:减少并严格控制实物交割库存,让你轻易交割不到实物黄金,顶多赚些违约金!中国大妈只要实物黄金,是美鬼纸黄金的克星,这是美鬼最最最怕的,所以美鬼动用一切宣传媒体来恐吓中国大妈的现货黄金购买行为,并抛出黄金无用论不如美元绿纸的口号,今年春节大妈们是否被吓住就看春节黄金购买量了……
    2014/12/1 9:13:10
  • 富有弹性的黄金本位(储备)制,妙啊!
    2014/12/1 8:51:02
评分与评论 真差 一般 值得一看 不错 太棒了
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80后,重庆人,车工(机械制造业加工工人),信仰共产主义。为中国崛起而思考,为人类世界的思考是我的基本属性,是我挣不脱的枷锁,是我与生俱来的宿命。
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