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钱都是债务,都是欠条
2014-08-19
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  摘要:法币时代,货币对应的都是负债,都是欠条,而且本质上都是政府开出的不负责兑现的自动赖帐欠条。精英们奉送我国货币主权的重要原因是不愿负债。

  本文指出了经济领域一个基本规律,就是在法币时代,一个人持有的货币或者说钱,对应的都是另外一个人或一些人或机构的负债,也就是说,所有的钱都是欠条。这是经济学教科书中没有明确提到的经济学规律,我们可以简要论证如下。

  市场上的货币分两种,一种是现钞,专业术语叫基础货币;另外一种是银行存款,专业术语叫衍生货币。现钞和存款都可执行货币的主要功能-支付功能,所以,现钞和存款都是货币。

  在真正的金本位信用货币时代,拿政府发行的纸币是可以到政府指定的发行银行换取黄金的,这是政府的承诺。纸币代表的是黄金欠条,对应的是贮藏在政府仓库里实实在在的黄金。通常在和平时期,政府还是比较讲信用的,不会不兑现货币为黄金。但是一旦遭遇打仗,需要拿黄金到国外购买军火等重要物资时,往往就会取消兑现。一战和二战时,西方各国都取消了货币可兑换黄金。

  现在是法币时代,纸币是政府通过国家法律指定的市场交易工具,任何人在市场上售出商品时,不得拒绝本国政府规定的纸币作为兑现交易的货币。例如,中国的法定交易货币是人民币。但是,政府并不负责兑现纸币为任何商品或物资。纸币实际是政府开出的不负责兑现的欠条,或者说是政府不负责偿还的债务。西方央行通常是拿增印的货币到货币市场购买政府债券,从而将现钞投放市场。发行纸币的央行手里只有政府开出的债券,对应了市场上在人们手里不断转移的现钞。政府偿还债券,也只是兑付货币欠条。央行卖出手里的政府债券,回收的是货币,或者政府债券到期了,对付的仍然是货币。由于西方政府都执行低通货膨胀政策,也就是说,西方政府开出的货币欠条还是不断自动贬值的赖帐欠条。

  当你将现钞存到银行以后,由于银行是靠存贷款利率差来赚取利润的,是不会将大量现款存放在手里的,绝大部分都会贷出去,这个绝大部分代表了99%左右,例如,现在我国市场上的广义货币,包括衍生货币加基础货币,有100多万亿,但银行手里的现钞仅1万亿左右。贷出去的存款对应的是贷款人的负债,所以,衍生货币对应的也是负债。当然,没有贷出去的是存在银行的现钞,对应的是央行的负债。而存款是一种衍生货币,同样具备货币的基本功能,可以用来购买商品时的支付。存款实际上是银行给存款人的欠条,可以在需要时直接到银行兑付现钞。银行如将存款贷出,则存款实际对应的是贷款人的贷款欠条。

  综上所述,法币时代,货币对应的都是负债,都是欠条。这等于说,我们现在很有钱了,但同时,从总体上来看,整个社会必然存在着对应的债务,必然有一帮欠债人,他们的债务与我们拥有的钱是相同的。通俗地说,一个社会或一个国家有多少钱,就有多少债务。如果政府不愿负债,就只好老百姓欠债了。在西方,通常不仅央行和政府欠债,而且资本家都是欠债大户,在日本企业欠债往往高达98%以上,自有资金很少,原因就在于此。美国政府欠债超过14万亿美元,超过美国一年的国民产值,是美国生产的产品产值的5倍以上;日本和西方各国莫不如是。不然西方老百姓怎么会有钱?

  按照钱就是欠条,就是负债的原理,我们说美国债务多,与说美国钱多,是相同的意思。国内媒体经常炒作债务问题,其实是很无聊的问题。当然,如果美国的钱,也就是美元,有很多到了外国人手里,似乎也是个问题,等于债权人是外国人,而欠债人是美国。美国精英还是很注意这件事的,例如,中国政府手里有大笔美元,现在差不多达到4万亿美元了,但是美国资本家在中国的资产也有很多,在其他国家的资产更多,可以抵消。此外,货币欠条是可以合法赖掉的。 对现钞来说,本身就是自动赖帐的不兑现欠条,你是无权找美国政府兑付美元欠条了。商业银行存单,也是欠条,兑现时支付的不过是现钞,而且太多的银行欠条,让银行无法兑付,商业银行可以合法申请倒闭而无需支付,从而合法赖掉。

  银行贷款是有条件的,需要贷款人拿财产做抵押。由于发行的基础货币拿去换外汇,主要交给了外国资本家,从而使外国资本家控制了很多资产,外国资本家通过抵押这些资产,又获得了大量贷款,从而控制了更多的资产。到今年六月底,我国的广义货币高达121万亿,现钞28万亿中大部分被商业银行上交央行作准备金冻结在央行,除流通的现钞5.7万亿,约115万亿都是衍生货币,对应的大都是资本家的负债,当然,大部分资金也都在资本家的帐上,个人存款约占三分之一。

  熟悉人民币增发机制的专家可能要说了,人民币是依据外汇增发的,也就是说我国央行增发的人民币主要拿来换西方货币,如美元欧元等,市场上的人民币对应的是央行储备的外汇。问题是美元对应的是美国政府的不兑现欠条,欧元对应的是欧元区各国政府的不兑现欠条,所以,人民币还是对应负债,对应的西方国家政府的负债。

  在这种增发模式下,人民币实际上是西方货币的代用券。由于央行主要储备美元,人民币实际上是美元代用券,市场上人民币与央行储备的美元一一对应,代替这些美元做中国市场上的货币的。通常市场运行,总是需要货币的,货币这个不兑现欠条总是存在于市场的,是政府不需要归还的,等于政府免费得到的一笔资金。人民币依据美元增发,按照央行专家的说法,美元是市场上流通的人民币的依据,是不能花的。因此,这种增发模式等于将货币增发收益免费交给了美国政府,将货币增发主权免费交给了主管美国央行的美国精英。现在我国市场上基础货币高达28万亿元,对应的外汇储备高达4万亿美元,也就是说,在这种增发模式下,等于我国免费交给了美国和西方高达28万亿元人民币或者说4万亿美元的资金。由于西方资本家们才不会大量持有人民币欠条,主要拿来购买了我国的商品和生产资料等经济资源,等于将我国的大量经济资源免费交给西方控制。

  在西方经济学教科书中,如国内最有名的西方教科书萨缪尔森《经济学》中,资本还代表资金,也就是货币。懂经济学的都知道资本的价值,所以,我国的精英愿意储存大笔的美元,也就不奇怪了。在央行的资产负债表中,这些外国货币都成了央行的“资产”,而发行的人民币则是央行的负债。精英们对储备如此至多的“外汇资产”,还是很自豪的。精英们搞优惠外资政策,贱卖国内很多基础设施和工厂换美元等外汇,其原因可能就在于此吧。其实对经济真正重要的是生产资料,货币可换取生产资料,变成资本,但没有换成生产资料,就只是资金了,是打算用来购买生产资料的货币。生产资料投入生产,可以产生利润,才是真正的资本。货币或者说资金涅在手里,是不会产生利润了。借钱需要支付利息,是因为拿钱购买生产资料,可以获得利润,利息是将利润部分分享给资金拥有者。资金并不一定能够换到生产资料或者说变成真正的资本。西方对我国就有很多封锁,禁止企业向我们销售很多技术和设备。我国政府手里储备的大量外汇,是很难变成我们需要的生产资料或资本的。

  拿生产资料换取货币,等于交出真正需要的生产资料,是本末倒置的行为。我国的当政者和其重用的经济学家们都是西方经济学教科书熏陶的,由于被西方洗脑后,对经济学的基本问题的认识,是黑白颠倒的,所以,才会干出这种拿真正重要的生产资料换取西方政府开出的不兑现的自动赖帐欠条。我们开放的一些行业都被西方资本家控制,国内企业都被消灭,等于生产资料都被西方控制了,我们手里的生产资本都被西方消灭了。由于西方政府都执行低通货膨胀政策,也就是说,西方政府开出的货币欠条还是不断自动贬值的欠条。我国精英们是拿真正的资本去换西方央行开出的不负责兑现的自动赖帐欠条。4万亿美元外汇储备,实际代表了我国交出至少4万亿美元的财富,包括大量生产资料,换来的自动赖帐欠条。所以,才会形成中国人生产,美国人享用的中美国模式,等于让中国人免费当美国人的奴隶。

  美国精英推销的“华盛顿共识”,第一条就是要求政府控制债务,不要大量负债。精英们被西方洗脑,不愿负债。储备大量美元欠条,从而可以抵消精英们的欠债,是精英们不断增加外汇储备的主要原因之一。本来我国发行基础货币28万亿元,对应政府欠债,现在精英们储备了4万亿美元,对应的就是这4万亿美元的“资产”了,就抵消了精英们的负债。但这种违背经济规律的做法,导致中国免费将经济资源交给西方,是我国老百姓免费给美国大量生产商品的主要原因之一。

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  • 就拿房地产行业来说,盖房速度越来越快,必要劳动时间越来越短,但房价却越来越高。这就是对全国人民的掠夺,他们赚得越多,当然对社会欠得越多。

    其它行业也类似。赚得越多,分得的剩余价值越多,剥削的越多,当然欠其他人的越多。
    2014/8/23 14:50:40
  • 37楼:“你赚的越多,说明你欠社会的也越多”----此话怎说?完全有悖常理!
    2014/8/23 6:10:39
  • 说利润是债务还说得过去。你赚的钱越过,说明你欠这个社会越多。这也应该是比尔盖茨最终把所得几乎全部捐给这个社会的原因。现在又说钱本身就是欠条,感觉这跟货币的基本定义是矛盾的,太牵强。
    2014/8/22 20:51:32
  • 回复32楼:有人给你打欠条,借走了你的东西,你拿着这张欠条,难道不知道谁欠谁吗?
    当然,在普通人看来,拿着货币欠条不是借走了你的东西,而是买走了你的东西。
    2014/8/22 15:03:03
  • 34楼hulushen说法未到位:应该是,货币是银行及政权机构代表全社会(物资)需求方向全社会(物资有余需要)出售方开出的借条。


    2014/8/22 6:32:12
  • 32楼,我看“谁欠谁”的问题比较纠结,但是个好问题!我抛砖引玉,给个答案。

    现在已经不是私人钱庄给储户打白条的时代了,国家一旦出面印制钞票,并发行它,这种行为就跟私人钱庄的借款行为完全不同了。有时候不可以简单的类比。那么,中国的央行代中国政府开出的欠条是谁欠谁?这个问题比较简单。如果说人民币是中国政府开出的欠条,那么就是代表公共利益的政府部门欠了老百姓的钱。因为中国政府是人民政府,即政府是对人民负责,为人民服务的无限责任机构。所以政府机构有时候可以充当代表全体人民的债权代理人的角色。

    老百姓是所有中国财富的债权人,包括那些用人民币兑换来的美元,美债,理论上这些财富都是来自于印钞机印刷出来的人民币,而每印一张钞票就是向中国老百姓摊派了等币值的铸币税,所以中国经济体的总财富本质上都是来自于人民代理人(政府)向债权人(中国人民)的借款。

    但是,由于资本循环的增值作用,大家都知道马克思的剩余价值理论,资本完成一圈资本循环之后是会增值的,所以尽管一开始政府部门都是直接从老百姓身上抽取铸币税来借款搞投资,但是这些投资最终产生的利润可能远远大于原先的借款。简单的理解,就是钱生钱了,一开始借了4万亿,赚了几圈资本循环之后可能就变成10万亿了。但是追根溯源,人民币的币值靠的是中国政府从老百姓那里借来的财富,否则就是废纸一张。

    至于美元是谁欠谁,这个问题就复杂了。因为美元是世界性的货币,不光是美国政府和美国人民的关系这么简单。但是基本逻辑是一样的。美联储印刷的欠条-美元,从一张花花绿绿的废纸变成有价值的美元,这个币值背后是从全世界持有美元的私人和政府机构那里剥夺的铸币税!在所有美国之外的国家中,中国政府买了最多的美债(4万亿),当然被美国抢劫的铸币税也是最大的。美元欠条的债权人是全世界持有美元者。而美元欠条的债务人,原本是控制美元印钞机的华尔街金融财团,但是美国政府扮演了一个虚假的人民利益代理人的角色,一下子就把这顶“债务人”的帽子给抢过去了,当了替死鬼。也就是说,真正的“债务人”,华尔街大佬们享受着利用美元印钞机抢劫全世界的好处,但是这债台高筑的恶名就抛给了4年一届的流水政府。假如发生全世界债权人一起索债的事件,躲在美国政府背后的华尔街大佬们没有什么事,他们躲在暗处。而站在台前的代言人-美国总统表演一下耍赖或者下台的悲情剧就把索债的事情给化解了。
    2014/8/21 23:44:22
  • 你搬出了教科书说货币是交易的工具,结果我说不能买东西的“货币”不是货币,你说我不对……
    你这个教科书还真是一个很神奇的教科书……
    要我说不是我不对,而是你学艺不精……
    提醒你一下,贬低我并不能抬高你,我既然写呼吁货币改革的文章,多少还是对货币有认识的,不需要去看你说的那个教科书,因为最总要的事情是准确客观的描述客观存在,而不是用你自己都没有完全理解的教条来来批驳我……
    2014/8/21 23:26:03
  • @24楼
    “文章说得很清楚,现钞是央行代表政府开出的欠条,而存款单是银行给储户开出的欠条。”
    ======================
    关键的问题是你文章里并不清楚呀,你并没有说清这个“央行代表政府开出的欠条”是谁欠谁的?谁是债权人?谁是债务人?这个债务要不要还?要不要抵押?怎么保证偿还?债权人的钱是哪里来的?
    以你的视角我想问,中国的央行代中国政府开出的欠条是谁欠谁?美联储代美国政府开出的欠条是谁欠谁?
    建议你认真的思考上述问题,因为搞明白了这些关系,你会对货币有不同的认识
    2014/8/21 23:16:24
  • 30楼hwd99:
    回复29楼,现在恐怕是美国让全球变成它的经济殖民地。
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    不是恐怕是现实
    所以,揭露虽重要,改变最关键。
    2014/8/21 19:44:55
  • 回复29楼,现在恐怕是美国让全球变成它的经济殖民地。
    2014/8/21 18:50:05
  • 28楼hwd99:
    回复27楼.
    【1】人类的能力远没有发挥出来,不需要剥削,也能生活得很好.
    【2】美国二战时,向盟国提供了大量军火,军队最多1200人,加上为军火生产1000多万,占当时美国参见生产的劳动力三分之一以上,但是美国老百姓的生活水平还有明显提高
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    【1】地球人口增长无限,不可再生矿物质能源有限。所以西方白人不这么看【美民主党护全球一统金权近期可能这样看(中国95央行法在,可拓展非洲、南美)远期不会,美共和党本土化护霸权近期远期都不这样看】
    【2】要看GDP实际构成的结构。当代中国——农业占GDP8%,没有了它92%灰飞烟灭;GDP50%被美元霸权红利输出占有,老百姓的生活水平还有明显提高——但整体困境严峻。

    经济全一体球化,当代中国经济改革视野也必须全球一体化。
    2014/8/21 18:04:19
  • 回复27楼.人类的能力远没有发挥出来,不需要剥削,也能生活得很好.美国二战时,向盟国提供了大量军火,军队最多1200人,加上为军火生产1000多万,占当时美国参见生产的劳动力三分之一以上,但是美国老百姓的生活水平还有明显提高.
    2014/8/21 17:04:32
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1965年生于安徽。高校从事教学和科研工作,研究方向是污水处理和水体修复技术。本博客探讨解决我国环境和经济问题的对策,欢迎朋友们指教。

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