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应加强对西方金融潜规则研究
2009-08-16
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  近日,身为环球财经研究院院长的宋鸿兵,在接受《经济参考报》独家采访时表示:“中国应加强对西方金融‘潜规则’的研究”。

  “不明白金融潜规则,就不会明白世界金融集团存亡兴衰本质”

  2008年3月16日晚,美国华尔街传来令人震惊的消息。美国第三大投资银行摩根大通宣布以总价约2.36亿美元(每股2美元)收购资金枯竭的投资银行贝尔斯登。

  同一天,美联储在华盛顿宣布了两项措施,一是将贴现率,即商业银行向联邦储备银行举借短期贷款时支付的利率,从3.5%下调到3.25%,二是授权纽约联邦储备银行为初级交易商设立新的贴现窗口融资工具。

  美国第五大投资银行贝尔斯登在经营了八十年之后,在一个不起眼的交易日突然土崩瓦解,从最高的170美元一股,一路狂跌到最低2美元一股,当惊呆了的投资者仅仅把目光聚焦在贝尔斯登背后隐藏的大规模债务和资金短缺的窘境,进而来解释贝尔斯登瞬间倒下的具体原因时,宋鸿兵却说,贝尔斯登是死在了美国金融寡头金融潜规则之下。细数历史,也许可以找出这次金融潜规则运行的背影。

  九年前美国长期资本管理公司出现危机之时,美联储当时组织14个比较大的金融机构联手施救,贝尔斯登拒绝参与救援计划,遂结怨于华尔街。当次贷危机行将拖垮贝尔斯登之时,其他大多数银行也作壁上观,美联储以“贴现窗口向投资银行开放史无前例”为由拒不救援,却指定贝尔斯登求救于美联储纽约银行大股东之一摩根大通银行。当贝尔斯登这个美联储的“异己分子”被摩根大通收入囊中之时,不到48小时美联储迅速更改政策,开放贴现窗口给投资银行等其它金融机构,理由是为了避免贝尔斯登的悲剧再次发生。当美联储以“救援资金过巨”为由再次拒绝雷曼兄弟公司的援救申请而任其“破产保护”之后,高盛和摩根大通成为后华尔街时代两强,形成了华尔街新金融时代格局。

  那潜规则是怎么来设定进而进入运行轨道呢?其背后的人脉关系又是怎么样来影响潜规则运营呢?

  宋鸿兵认为,金融寡头建立了一整套新的游戏体系和游戏规则,把钱捐给所有收入都免税并且可以资助各类智库的基金会,进而控制基金会,再通过运作基金会而间接持有上市公司的股票,利用这个严密组织体系对原公司实施股权控制,在股东清单里就找不到其名字,只不过由原来的“直接持有”变成现在的“代理持有”。现在一些大型家族,如洛克菲勒家族直接控制基金会200多家,间接控制基金会高达上千家,这些基金会有些用他的名字,有些不用他的名字。金融寡头通过复杂的金融持有方式,使上市公司按照其意志运营,上演一幕幕党同伐异、排除异己的金融大戏。

  “如果不懂背后的金融潜规则,不懂潜规则之中渗透的人脉关系,就不会理解美联储为什么对有的金融机构实施救援,对其它则极力排挤,这是涉及到核心利益的潜规则所致。不明白金融潜规则,就永远不会明白世界金融集团存亡兴衰的本质原因。”宋鸿兵始终强调这一点。

  此次金融危机实际上结束了一个时代

  8月3日,前美联储主席格林斯潘表示,50年来最严重的经济衰退可能临近尾声,增长率可能超过多数经济专家的预期。之前,美国商务部在7月31日称,美国第二季度经济折合年率萎缩1%,优于预期。住房市场和消费支出趋稳,金融动荡放缓以及政府增加支出均预示自大萧条以来最严重的经济衰退可能临近尾声。

  而宋鸿兵则做出了不同的判断,并称,美国消费不振,使经济至少十年内很难实质复苏。

  宋鸿兵认为,美国是典型的消费拉动型经济,GDP有72%来源于消费,消费不振经济是无法复苏的。美国人口的老龄化是制约其经济增长的根本原因。未来十几年美国处在一个消费下降通道,这是个自然规律。另外,美国这批老龄化人群在这次金融危机中损失近半,导致只有节省才能解决日后的老年生活问题。第三,今年欧美两大经济体的人口高峰期同时出现,这就预示着世界两大消费主体将进入消费下降的情境之中。最后,美国第一轮的7800多亿财政刺激计划,没有达到创造300-400多万的就业机会的计划目标,而只实现15万到20万之间的就业机会,加上其他行业还在裁人,美国现在的真实失业率是16.7%,这就导致了消费的动力不足。宏观经济的不景气也减弱了通过消费复苏经济的预期。

  综合以上几点,宋鸿兵认为,美国通过过度消费而带来经济繁荣很难再现,这是一个时代的结束。

  欧美消费高峰期的消失,伴随着对外需求的减少,直接影响到中国的经济增长。中国的出路在哪里?这已经成为目前研究中国经济未来的经济学家们所思考的共同问题。

  面对欧美通过消费带来经济繁荣的时代已然终结的现实,太多的智库提供了太多的建议。有人认为,中国需走“马歇尔计划”之路,对东南亚各国进行经济援助,协助重建,利用东南亚的消费能力来消化中国产能;有人认为,中国需实行“门罗主义”,通过人民币来整合亚洲的货币体系,建立一个经济共同体,以扩大的市场来消解中国产能过剩问题;也有人认为,中国需大力建设城市圈,通过城市圈的扩张来吸纳过剩的产能。

  而宋鸿兵认为,中国的老龄化社会预计会在2035年左右到来,还会享受到人口洪利带来的消费增长。中国的当务之急是转变经济增长的模式问题。目前外需不振,出口对经济的提升作用式微,产能过剩问题摆在了中国面前。应该把出口导向转向到消费导向上来,但是要靠内需来拉动经济增长,不是一句话能做到的。现在中国贫富严重分化,1%人口控制50%银行储蓄,剩下50%消费能力是极端有限的,所以靠内需拉动,不是一个简单口号问题。从这个角度来说,未来中国肯定面临一个痛苦的转型期,又不能靠一轮接一轮的财政刺激,而且每一轮又创造更严重的产能过剩,所以将来发展趋势需要做深度结构调整,这又不是市场能做得到的。

  全球都将面临一次痛苦经济发展模式的转折,而决不是一些人看到的那样乐观的,经济已经恢复正常的这种判断和感觉是不够理性和冷静的。

  经济参考报记者 李晓辉 实习生 李金龙


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  • [32楼] 评论人: andy  查看 andy评论专辑
    宋鸿兵对基金会与金融寡头们的关系的揭示实在是太妙了,至少我总算明白了至少部分富翁们所谓捐出了所有财产的神话;高!实在是高!
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    我还记得清华有个所谓“专家教授”到美国考察了一“走马观花”圈后,回到国内客座许多电视台及媒体大谈中国如何向美国学习“已然发展到完美”的“美式慈善”事业,真他妈缘木求鱼啊。中国这些所谓的精英们有意无意地配合着银行家们把中国老百姓推向深渊。
    2009/9/21 20:54:16
  • 中国本身就是一个巨大的市场,但中国的产品出口价格很便宜,而在国内的价格却很贵,为什么会这样,这分明是遏制国内的消费,这怎么能拉动内需呢。中国现在的贫富分化世界最严重,但好像中国人都麻木了,对此没有什么反应。广大的农村还是很贫困,非常的贫困。我不知道假如把国内当成一个世界市场,光靠国人的消费能使整个国民经济发展壮大吗。在中国,不允许出现像罗斯柴尔德、洛克菲勒等这样的私人财团,同样不允许出现民营企业的壮大。
    2009/8/25 15:57:43
  • 说白了就是轿车做惯了 自行车骑不了  走路更别提  看咋办?凉着
    2009/8/19 1:07:09
  • 33楼andy:
    对内需型经济我还想再多罗嗦几句,

    1, 即使我们转型为内需型的经济了,也不要幻想会中国的消费者会填补美国人拼命消费造成的中国产能过剩, 可能我们国内的人对美国的疯狂消费根本就没有概念!!!他们的消费很多是非理性的,举例来说,一个很普通的家庭,夫妻二人买的服装,可以多到根本穿不过来;购买的DVD可以多到填满一间车库!!这样的家庭实在太多以至于他们的电视要公开倡导家庭的合理消费;可想而知,我们的内需型转变根本没法达到他们这样疯狂的消费水平;

    2, 几乎所有西方国家及其同盟国都把中国当成了敌人(绝对是那种希望置之死地的敌人), 对中国哪怕是最合理,最卑微的能源祈求都冠以中国威胁论, 如果中国经济转型不当, 成了浪费型的内需经济, 那么正中这些西方国家的下怀
    2009/8/18 20:00:14
  • 32楼andy:
    宋鸿兵对基金会与金融寡头们的关系的揭示实在是太妙了,至少我总算明白了至少部分富翁们所谓捐出了所有财产的神话;高!实在是高!
    2009/8/18 17:27:45
  • 30楼andy:
    感谢管理员的提升我的级别;
    宋先生是一个令我非常钦佩的宏观和细节的大师,我非常愿意聆听他的高论,并回馈我的感受

    就他的中国内需型经济的转型我想再简单说说我的看法:
    1,我们的经济转型应该向节能型的内需转变,我的解释是够用就行,千万不要放弃我们节俭持家的美德!!!因为过去是美国人玩我们,拿我们产品换美国人的白条;现在美国人破产了,变成我们自己玩自己了,连白条都拿不到,更要命;
    2,应该在需要创造力的行业大力扶植民族企业推进节能型内需经济,包括军工企业;为什么中国失业那么多??还不是因为我们自己的民族企业太弱小啊??像吉利,奇瑞这样的民族企业甚至是不准出生的,如果不是他们顶着国家政策的摧残,现在哪里会有那么多的税收和就业???
    3,文化层面上,应该大力推动节俭消费和绿色消费文化,大城市的精英人群(那些受过良好教育的阶层)应该带头过节俭健康的生活;

    多谢
    2009/8/18 17:13:05
  • 给28楼:祝贺andy网友通过本站最新审核,成为“草根评论员”。期待你的更多精彩发言!
    2009/8/18 15:40:45
  • 28楼andy:
    宋鸿兵的中国经济的转型应该转变为内需经济的观点我不能完全同意,
    1,这个世界上的资源已经不能长期维持一个靠不断提高消费水平来促进发展的模式;
    2,中国没有获得如此巨大资源的能力,仅仅一个铁矿石就把中国搞死了,更别提其他;而汽车业的发展其实就是给能源危机的中国又套上了另一个枷锁;
    所以,我认为,中国的经济应该走节能经济的路,人口众多的中国不能再搞所谓的汽车进入家庭,这其实是把自己的软肋完全暴露给西方,现在西方国家把他们的油老虎们输送到中国,除了比亚迪,吉利等少数几个民族企业,几乎所有的中国的国有企业都成了他们的帮凶,制造污染的同时,海赚中国人的血汗钱;另外,共产党对民族企业的打击所造成的影响一直持续到现在,比如军工企业,如果军工企业中也能有一个比亚迪,何至于现在还要去买俄国人的破烂
    2009/8/18 14:46:56
  • 宋鸿兵先生此文写得甚好!

    既谈到了“应加强对西方金融潜规则研究”,又提到了国内的经济态势。
    2009/8/18 11:48:56
  • 作为一个雷曼迷你债券的受害者,根据我了解和搜集的情况,雷曼破产几乎可以肯定是从2003-2004年就着手策划的骗局.这个所谓"债券"系列都是在非英美犹金融集团的出售的,销售最多的地区是:香港,新加坡,韩国,日本,台湾,西班牙,欧洲等国家.在香港敛财达120亿,已经造成若干苦主自杀.这个系列推销的方式就是高息诱惑,当时是让他们系统之外的香港各银行直接向私人储户推销的.宣传单上白纸黑字写明是100%保本,利息案季度结算,头三年年利5.5%,后两年8%.担保银行7大美国顶极银行,包括:美国银行,花旗银行,摩根,汇丰等.我被推销的时候是2006年1月.几个月后想卖掉,被告知是5年期.可想而知如果不让雷曼破产,他们要给全世界非他们势力范围的债权人两年8%的利息.可想而知,这个迷你债券系列从推出到它宣布破产根本就是整个设局中的一部分.这个世界敛财大阴谋,居然没有一家媒体深入报道.全世界有多少散户受到掠夺?它是怎么开始的?谁设计的?这些钱哪里去了?如果博主发动力量把这个被他们极力案例仔细探访一下,就能发现
    更核心的问题.
    2009/8/17 18:56:19
  • 潜规则是由权利运作环境的内部利益政治形成的。最终是要服从权利集团的最高政治权力利益的。在危机状态下,"美联储为什么对有的金融机构实施救援,对其它则极力排挤",是受制于美国金融集团表现其核心利益的最高权利的政治需要,即当时美国在世界利益格局中的实际搅动影响,不是一个仅仅潜规则所致,可以解释的。潜规则是要了解和研究的,就像情报需要了解,积累,更新一样。不过,潜规则做为一种社会现象,提供了问题的概率可能,但不是必然性,尤其是在危机环境状态下。让雷曼兄弟倒台,在美国投资界,也同样受到对于背景内部利益政治,或者我们说潜规则,而发出的质疑,但是,正是曼雷对于美国以外的国家金融机构握有最多的有毒衍生品。雷曼的倒台,是美国金融集团一系列行动中的一个地雷引爆,客观上,把世界猛的一下推向了全面金融危机的大动荡之中,使美国获得了乱中渔利,公开继续大造债务泡沫的机会。
    2009/8/17 13:57:33
  • 资产阶级在制定市场游戏规则掠夺和侵夺非资产阶级及发展中国家利益的同时,也存在着矛盾。超级金融集团之间的矛盾,怎么看都像是“高贵的”黑社会。
    2009/8/17 11:26:19
评分与评论 真差 一般 值得一看 不错 太棒了
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草根简介


环球财经研究院院长。20世纪90年代初赴美留学,主修信息工程和教育学,获美利坚大学(American University)硕士学位。长期关注和研究美国历史和世界金融史。曾在美国媒体游说公司、医疗业、电信业、信息安全、联邦政府和著名金融机构供职。近年来,作者曾担任美国最大的非银行类金融机构房利美(Fannie Mae)和房地美(Freddie Mac)的高级咨询顾问,主要从事房地产贷款自动审核系统设计,金融衍生工具的税务计算分析,MBS(资产抵押债券)的风险评估等方面的工作。


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