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戏说外汇储备(续七)
2009-03-03
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  本集开场前,先聊几句时事,2月27号看了一段国新办重点产业调整和振兴规划的情况发布会,其中有一段内容引起了我的兴趣,也就是关于“落后产业或产能”的定义做了重大调整或者进行了澄清,发改委的副主任和工业和信息化部运行监测协调局局长是这么定义的:落后产能指的是浪费资源、污染环境和危害公众利益的产能。

  我不知道这段话引起了多少人的注意,个人认为它具有非常重大的意义,它意味着管理层对于产业升级和转变增长方式的认识发生了微妙的变化。

  您若问发生了什么样的微妙变化?这个变化就是他们压根没提“低端产业”这个概念,难道不是刻意地将“低端”产业和“落后”产能做了某种切割?

  一年前本人就曾经指出,当时的各级管理层对如何改变增长方式,如何进行产业升级这些问题普遍存在认识模糊,思路不清的现象,各地在招商引资的过程中一味地追求政绩,贪大求洋。吸纳大量劳动力的低端产业受到各种歧视和打压,举步维艰。大量企业走投无路,纷纷倒闭,侥幸活下来的企业有的孔雀东南(亚)飞,有的西迁,有的北上。这种现象至少在2007年以前就出现了,并且在此轮经济危机爆发前达到高潮。

  那些迁徙了的“候鸟企业”后来的命运有人跟踪过吗?有人问过他们一句“你在他乡还好吗”?我可以代替他们回答:绝大多数企业活得不好,不少已经寿终正寝了。

  本人当时目睹此情形,知道要出大事,痛心疾首,大声呼吁:“低端不等于落后”,“对大量解决就业的低端产业不但不能进行打压,而且要给予扶持”,“在所有的经济指标中,就业率是最重要的一个”。

  没有人听我的,不但没人听,本人还曾经因此受到围攻,说我为资本家说话,为血汗工厂歌功颂德。因为本人有过这样的“反动言论”:《新劳动法》是让农民工丢饭碗的“保护措施”,“产业升级”是中小企业的夺命神符。

  真心希望我是错的,但我真的错了吗?实践是检验真理的唯一标准!

  从这次情况发布会上官员的口径来看,“低端不等于落后”的思想终于开始被接受,这一点从发改委的领导把两者做切割中看的出来,当然他们肯定不是受我的影响,是他们自己从惨痛的教训中自己悟出来的。

  遗憾的是,不少地方领导对如何进行产业升级仍然是脑子里一锅粥。举个例子:一个月以前我路过安徽某县开发区的时候,看到那儿居然搞了个“硅能源工业园”。

  新能源概念,洋气不?高科技不?

  我先在这里丢个震撼弹,一年以后大伙儿再来验证:如今遍地开花的单晶硅、多晶硅项目将陷入全行业亏损,某些投资该领域的上市公司和股民将蒙受重大损失!

  “打住打住,别光顾着闲扯!走题太远了”,其实也没完全走题,我是在为描述对经济周期的内在机理的看法做铺垫。

关于此论经济危机成因的思考

  最近一直在讨论外汇储备合理使用的问题,此类话题停留在操作层面上,很多对理论比较感兴趣的读者嘴上不说,心里肯定感觉不过瘾,这从读者评论的语气中感觉得出来。众口难调啊,为回报这部分读者的厚爱,本节咱汪某人就勉为其难,再次披挂上阵,到“经济学山庄”再走上一遭。

  刚刚敲出这个题目,心里不觉一沉,乖乖隆地咚!这么大的题目你也敢碰啊?这不找死吗?回想外汇储备的话题本身也不小,咱不是也一路笑咪咪的趟过来了吗?而且没费多大劲儿,就获得那么一大堆成果。其中部分成果已经开始获得人们的认可并得到了一些作者的应用,比如“在布雷顿森林体系崩溃以后,充足的外汇储备已经取代黄金储备成为支撑一个国家货币价值的坚强基石。”

  显然,本节话题的难度比外汇储备又要高出一截,考虑到它与本系列总题目的延伸关系,加上此前的经验,心里多少有几成把握,何况本节的题目出的相当含蓄,“思考”这两个字有“个人想法,不打算强加于人”的含义,先低调一点,指不定说着说着找到感觉了,胆子就越变越大,气越来越粗。

  先把本人的结论搁在这儿,再去找理论依据。

  我认为:新技术革命派生出的新产业的出现和飞速发展,部分产业的升级和集中度增加速度过快,造成社会不同生产部门之间和生产部门内部的比例严重失衡,再生产过程无法延续,是产生经济危机最根本的原因。

  一般认为,产生经济危机的原因是需求不足,而需求不足的原因在于购买力,消费者的收入太低。

  本人并不反对这些说法,但我同时也认为它们并未涉及根本,甚至有把症状当成病因的嫌疑。

  资本家投资进行商品生产的目的是贪得无厌地追逐剩余价值,资本主义社会生产过剩是与生俱来的特征,而消费者购买力的不足也是长期存在的。问题在于为什么经济危机并非一直存在而只是周期性地出现呢?或者说在什么条件下生产过剩或者需求不足能够演变成危机,从而导致经济危机的全面爆发呢?

  显然,问题累积到一定程度就会以危机的形式爆发出来的说法,并没有把问题说清楚。

  实际上,现代社会的商品生产的过剩,更多的是以产能过剩而不是产品积压的形式出现,由于很多企业采用以销定产,或者按订单组织生产的模式,因此需求不足会造成开工不足,设备闲置的现象。

  在成熟行业平均利润率持续下降的情况下,不断追加投资,扩大产能以保持利润绝对数的增加是资本家的必然选择,由于产能的不断扩大,供需矛盾日益加剧,为了扩大销路,各企业纷纷采用赊销的方式,因此伴随产业链的往往是一个债务链,而债务链本身也是个风险链条,当这个链条的一节出现问题时,风险会像倒下的多米诺骨牌一样逐级向上一级延伸。

  由此可以看出,债务链(我们称为三角债)形成根本原因在于有效需求不足。为了把潜在的需求和未来的需求变成现实需求,供应方被迫担当了债权人的角色,而银行通常处于这个债务链的末端,是最终贷款人或者说是最终债权人。在这些债务都能得到及时清偿的情况下,这种模式是可以延续的,只不过现金流滞后于商品流。

  曾经有人说美国为了让老百姓都能住上房子,策划了这场次贷危机,美国的资本家和他们的代言人哪有那么好心?次贷危机的实质,是美国人在住房需求严重不足的情况下,为了获取最大利润不惜铤而走险,人为制造“有效需求”,并通过将有毒债权证券化的方式嫁祸于人。

  尽管很多人认为本论经济危机的原因在于美国的次贷危机,本人并不认同这个观点,经济危机的爆发有其必然性,次贷危机只是触发本论经济危机的触媒或者说是导火索。

  次贷危机的构成要件之一是美国人对住房的有效需求严重不足,换言之,在住房市场没有饱和的情况下,如果他们都能买得起房子,次贷危机就不可能出现。

  买不起房,无非要么房子太贵,要么收入太低。

  我们来看看在美国那么富裕的国家里,为什么会有那么多的人买不起房子而被归入“不一般的人”,成为次级贷的贷款人。

  商品的生产者和服务的提供者,同时也是商品和服务的购买者。很多人都知道,对于制造业来说,其产品生命周期一般可以分成四个阶段:引入期、成长期、成熟期和衰退期。在成长期内,产品的销路迅速被打开,单位成本下降,利润快速提升,这时候是资本家大量获得剩余价值的时候,为保证产品的产量和质量,以便尽可能地多赚取利润,他们愿意也有能力向工人支付比较高的工资。

  随着市场的逐步饱和,竞争者的加入,更先进产品的出现,产品慢慢进入成熟期和衰退期,赚钱越来越难,利润率逐渐下降,应收款大量增加。这时候根据其产品所处的行业不同,资本家通常有两个选择,一个是放弃老产品,开发新产品,另一个是加大投入,提高老产品的劳动生产率和市场占有率,通过增加产量和销售来保证其利润绝对数的增加。

  IT行业只能选择前者,该行业产品极快的升级速度,产品体积每年减少一半,价格每年下降一半,功能每年提高一倍这一该行业的“摩尔定律”,迫使他们不断在技术和研发上加大投入;而商业零售,冶金,粮油这类传统行业,则往往采用后者,通过不断的投入和扩张,挤垮竞争对手,以达到形成垄断的目的。这两类可以分别归入“技术密集型”和“资金密集型”,正是我国各地的招商引资部门奋力争夺的对象。

  IT行业的飞速发展,在给人们带来极大便利的同时,也带来了极为严重的资源浪费和环境污染,更为严重的是,它打破了原有的产业格局,破坏了产业生态平衡,对其他行业的生存状况形成了负面的影响。

  何以见得?我们来从微观上分析一下。

  技术、资金双密集,产品升级换代速度极快,成长期和成熟期很短,虽然在这段时间内,企业的利润率比较高,投资回收快,但我相信由于获利周期短,多数企业并不能在这段时间内将预付资本完全收回,但由于会计制度规定的的核算方法,很多前期投入采用分摊或者递延的方式计提,这段时间内企业的利润表会非常好看,给人们以某企业“很赚钱”的假象。由于费用分摊的周期通常远大于产品的成长期和成熟期,如果某企业只生产一种产品,产品进入衰退期后,企业必将开始亏损,而这时预付资本还没有完全收回,而且将永远无法收回。因此此类企业被迫不断地在研发上加大投入,不断推出新产品,淘汰老产品,期望在老产品进入衰退期以前,新产品能接过接力棒,进入成长期,开始和同行进行下一轮赛跑,这场接力赛永远没有尽头,一旦谁倒下来,就立即被淘汰出局。

  淘汰出局的不去管它,我们来分析一下有幸进入下一轮的企业,如上面一段分析的那样,该企业虽然在第一轮“胜出”,但实际上它在这一轮是亏损的,只不过从资产负债表上一下子看不出来,第一轮未摊销完的费用被“递延”到了第二轮里面。因此第二轮产品在成长期内要获得与第一轮产品同样的利润,必须要多赚一部分来消化递延下来的这部分成本。

  如果该企业乃至该行业(对行业来说,按总/投入和总/平均利润来分析)来说,如果按此模式不断循环下去,结果会怎么样?

  结果就是IT泡沫的形成和破裂!

  原因很简单,按照这种模式循环,不过是一次又一次亏损周期的叠加,每循环一次,亏损就增加一次,相应地投入也得增加一次,亏损和债务的不断增加,被漂亮的财务报表掩盖,如果没有汪某人这种眼力,阁下如何看得出来?

  至此,IT泡沫的形成机理终于大白于天下,这个过程与大名鼎鼎的旁氏骗局有异曲同工之妙。

  净空法师说过,科技进步是好事,但科技进步得过快对人类却是有害的。这里面包含着很深的道理。

  如果不是产业升级过快,如果老产品的淘汰和新产品的推出不是那么频繁,如果老产品的成长期和成熟期足够长,能够保证每一轮投资都能盈利,IT泡沫就不会出现。当然,这里说的都是“如果”,需求不足和资本逐利的本性,迫使每个参加IT游戏的人自动加入这场没有尽头的马拉松接力赛,直到泡沫破裂为止。

  那么,IT泡沫的破裂是如何直接导致经济危机的呢?

  如果把全世界的各个不同的行业(生产部门)看着一个生态圈的话,IT行业这个“新物种”加入进来以后,由于没有“天敌”,会迅速繁殖扩张,疯狂抢占吸收土壤里的养分和阳光雨露,使其它“物种”枯萎死亡,从而造成“生态灾难”。

  IT行业的无序扩张,产品不断地升级换代,使得大量仍有使用价值功能完全可以满足用户需要的老产品过早地退出使用领域,变成电子垃圾,带来了资源的极大浪费,产生严重的环境污染隐患。

  不断推出的设计时尚,并具有大量冗余功能新产品,勾起人们的购买欲望,使他们自觉自愿地打开钱包,去购买他们“想要的”(I want)东西,而那些可以满足“需要的”(I need)的东西则被丢在一边。

  所谓时尚,就是让人们把手中有用的东西赶紧扔掉。这种造成极大浪费的消费形式美其名曰:改善型消费。

  前面说过,在产品的成长期内,企业的账面利润很好看,这时候IT企业员工的收入相对于其它传统制造业要高出不少,派生出一个高收入群体,而由于该行业永远存在的产品升级换代的压力,IT白领们的劳动强度和心理压力非常大,钱虽然拿了不少,生活品质却很低。

  IT行业的短暂繁荣和一个个财富神话,把社会的各种资源包括人才资源,资本资源吸引到这个行业里面来,该行业不但汇集了大量的高端人才,也是投资与投机家们进行资本运作和风险投资的乐园。其结果是在社会的各个生产部门之间来了个资源的重新配置,重新配置的结果是,服务业得到了飞速发展,而传统制造业的中小企业则纷纷被淘汰出局。

  美国是如此,我国的沿海发达地区也是如此。在那些“高科技园区”附近,传统的低端制造业几乎寸草不生,什么原因?“高科技”们及他们后面的资本推高了地价,抬高了工资和物价水平,这一切都是那些“低端”们承受不了的,“产业生态平衡”就这样被打破。

  问题在于,买和卖永远是一对矛盾,如果IT行业的生产者们同时能够作为自己生产的产品的消费者,完全消化掉那些产品,这种游戏还可以玩下去,但这是不可能的。产品是向全社会销售的,一方面资本主义的生产方式必定带来过剩,另一方面由于他们破坏了产业生态平衡,全社会的购买力不可能支持该行业的高速扩张。当矛盾激化到一定程度时,危机全面爆发。

  IT行业进入快车道开始“飙车”之际,就是危机来临之时!珠三角经历的从民工荒到民工“慌”就是一个有力的例证。

  全行业发展模式的不可持续性,亏损周期的不断叠加是内因。需求不足演变成需求危机是外因,两者共同作用,所产生的杀伤力可想而知。

  遗憾的是,人们在分析此轮经济危机的成因时,都把注意力集中到了美国的次贷危机上。按照刚才的分析,IT泡沫的破裂和次贷危机的爆发有个共同的原因,那就是有效需求不足,不同点在于,IT行业在高速发展的过程中,伤害了大批传统产业,扩大了不同行业,乃至不同国家间的剪刀差,这实际上削弱了全社会乃至全世界的总有效需求。

  次贷危机虽然杀伤力巨大,但它的成因可以追溯到2001年以前的IT泡沫。因此我认为本论经济危机的根本原因在于IT行业的过快发展和IT泡沫的破裂。

  回顾康狄夫资本主义长波经济周期曲线,我们可以发现,历史上的每次重大的经济危机都发生在重大的技术革命,某产业经历一段高速发展期之后,其中先后有蒸汽机,铁路和钢铁工业,电气工程和化工工业,石化和汽车工业。难道新兴产业的过快发展与经济危机的出现没有必然的因果关系?

  新兴产业的出现和快速膨胀,打破了原来的产业格局,破坏了不同生产部门之间恰当的比例,使得社会再生产的正常运行的条件不复存在,经济危机的出现便无法避免。

  总算写完了,这哪里还像是“戏说”啊?戏词没几句,学术气氛倒很浓。不过“非常重大发现”肯定有几个,有不服的,尽管拍砖。

  这不?气又粗了。

  参考文献:胡钧 沈尤佳:马克思经济危机理论


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  • 打假,你好!
    我倒赞成老汪的分析。老汪从企业(公司)的资产负债表的角度来分析社会的经济现象,无疑是对的。你想一个企业(公司)要不要利润,没有利润怎么生存。
    历史上的每次重大的经济危机都发生在重大的技术革命,某产业经历一段高速发展期之后。是的,每一次产业重大调整之后,世界的经济波动就很大,不是危机就是增长。
    老汪没有忽悠,只是说了真话。
    劳动合同法,本应该在我国改革开放的时候就应该保护工人,特别是农民工。只是来的太晚了和来的不是时候。
    2009/3/8 21:06:02
  • 低端不等于落后,这个区分好。
    低端是从获取的附加值角度来讲的,落后是从对环境和人身的影响来讲的。
    我认为做出这个区分意义很重大。这既符合我们支持和发展低端产业解决就业的思路,也符合我们节能减排和保障人权的战略。
    现在要紧的恐怕是如何让低端产业不再成为落后产业。老汪有何高见,希望继续拜读。
    2009/3/8 19:56:09
  • 老汪:您好!您说的地方我改了,“如果拿该企业乃至该行业来说,按/总平均投入和/总平均利润来分析的话,如果按此模式不断循环下去,结果会怎么样?”这样可以吗?

    不好意思,我昨天发完博文就没再上网看,今天看到您的回复,改了,

                             特此致歉!

                                            顺祝君安!
    2009/3/5 14:38:47
  • 【轮椅哪儿去咧?】在59楼]评论人: 老汪的【老母鸡鸭子】医疗器械公司的仓库里。
    2009/3/5 12:13:31
  • 眼睛一眨,老母鸡变鸭。
    轮椅哪儿去咧?
    2009/3/5 11:36:57
  • [48楼] 评论人: 老汪您好!
        请问:念念不忘佛性的人自己的灵魂了障涅槃了吗?佛性的内涵就是【有不服的,尽管拍砖】吗?不知道自己尚未了障涅槃之人是如何帮助他人渡劫的?阁下还是先戒除贪嗔痴吧!

        苦海无边,回头是岸;阿弥陀佛,善哉,善哉!
    2009/3/4 19:15:22
  • 冰狐:
    我去看了一下,又发现问题,“按总/平均投入和总/平均利润来分析”所在的整个小段落的语言需要重新组织一下。
    最后几句“挑衅”的话删掉了没有意见,在你那里也是应该的。不过鄙人的本意在于“善巧”,“挑衅”一下,自然会有“青壮劳力”过来免费帮工,任劳任怨,不离不弃,鄙人大子儿不给一个。
    踩人不倦者,烦恼习气深重,业障缠覆,以下劣智,屡行毁谤之事。然即便是魔,亦有佛性,不可以不敬畏,不可以不尊重。
    既有佛性,就定有开悟、回头、忏悔的一天,踩踏之举可助他早日了却业障,此乃善巧之善所在。
    这也是给老秦“为什么不反击”这一问题的回答。
    踩托不二,踩即是托,托也是踩。
    踩托托,踩托托。。。。。。
    一起踩吧!
    2009/3/4 12:08:00
  • wsxzgr :
    你好!你说的对,31楼应当写成:一些人们通常认为的“高端”实际上是“落后”的,其它也应该相应修改。
    说着说着就混淆了,人老了,弦也调不准了。
    2009/3/4 11:33:42
  • [33楼] 评论人: 老汪:您好!我把续七“拿”走了。谢谢!

    您说的地方我都进行了更正,改动了个别地方,没有影响您文章的内容,您看了就知道了。
    2009/3/4 9:30:09
  • 嘿嘿,老汪还挺牛的,是一篇好文章,我不是托,不过也不可太骄傲了,内敛内敛啊老汪,你看这不,你尾巴一翘,把我们没文化的爷爷父亲辈(嘿,当然我也没文化,要不就没你老汪牛的份了)以前没去总结的经验给发扬光大了,叫不上“非常重大的发现”。老汪你还不服?还不谦虚?还是人民群众的眼睛雪亮啊你,记得以前当我打俄罗斯方块和现在这么晚了还在敲键盘的时候,俺故去的爷爷和现在退休的老爸的同一句话就会响在耳边;“老对着这东西,能当饭吃啊”哈哈哈,老汪你不服啊?
    2009/3/4 0:26:50
  • 分析的有一定道理,但并不是危机的根本原因。
    内容不错,与标题却无关。
    2009/3/3 19:14:22
  • 和[41楼] 评论人: 老汪您好!
         踩非踩,非常踩;真踩假托且当托,何必起分别?“假”托踩人不倦,此文激励扬脚踩,虽假亦真更胜真,乃是踩亦托之最高境界。
    2009/3/3 18:44:33
评分与评论 真差 一般 值得一看 不错 太棒了
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草根简介


1963年的老虎,无党派人士,1983年毕业于上海交大机械工程系,曾参加国家重点工程的建设十年,任某合资企业负责人十年,现为自由职业者。
OZ先生简介:海外华侨,在中国生活过,曾非常贫穷,给别人打过工,也曾当过雇主,46岁即退休,主要的经济收入来自股票投资收益。目前在闲暇之余仍进行股票投资,热爱读书,思考和写作。

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