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明年才是真正的“严冬”
2008-12-18
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  《货币战争》作者、提前半年预警美国“两房”灾难和金融海啸爆发的旅美华裔学者宋鸿兵,昨天上午接受本报记者采访时称,明年没有春 天,金融海啸将在明年4至9月间升级为第二波,届时将爆发对冲基金和保险公司的倒闭潮。他同时解释,这不是理论性的推断或凭空的猜测,而是 通过数据分析得出的时间触点。

  提前半年预测次债危机

  “《货币战争》一书问世时,美国次债危机未正式发生,而您却作出预测,请问您的依据是什么?”当记者抛出这个提问时,他解释,是通过大 量数据统计分析到的。他同时强调,他都能预测到,相信美国一些大的投行机构以及权威部门,应该知道金融危机的到来。

  宋鸿兵称,目前情况来看,“危机最严重的时刻还没到来”。也即说,2008年还不是金融海啸危害最大的年头,明年才是真正的“严冬”,2009 年没有春天。明年将是金融海啸的第二波段,美国的商业银行体系会遭受前所未有的冲击,多家商业银行巨头或会在这一波海啸中倒下。

  他说,这次国际金融危机将有四个波段,现在仅仅是第一波。明年4-9月间,还会有第二波袭来,冲击力将甚于现在。第二波金融海啸的引爆点 ,将从目前的房贷市场转向“企业债和地方政府债券”,尤其是企业债中的垃圾债。因为历史规律是:美国经济一旦步入衰退,首当其冲的就是垃 圾债。

  他说:“到明年,美国经济正式确认步入衰退,在实体经济下滑的冲击下,垃圾债券的违约率将急速爬升,预计到9月底违约率将急升500%,从目 前的2.68%飙升至12%以上。在 62兆美元的信用掉期市场中,有20兆余美元在对赌垃圾债券,垃圾债违约率大幅飙升的直接后果是这种对赌行为将 大规模失败。”

  “第二波金融海啸下,将有多至上百家对冲基金、保险公司等金融机构血本无归、最终倒闭;而商业银行资产负债表的问题也将暴露无遗, 直接冲击美国商业银行系统,美国五大商业银行倒掉几家是有可能的。”

  外向型经济肯定受冲击

  广东外向型经济占比大,美国经济衰退对我省乃至全国都将受到影响。宋鸿兵认为,明年美国经济会出现比较严重的衰退。在金融海啸的冲 击下,中国经济尤其是广东的外贸企业,当然会受到较大的影响。不过,据他估计,明年上半年实体经济恐怕会出现较大冲击。

  有何良策规避风险呢?他提出,目前最重要的是按照中央经济工作会议的部署,扩大内需,拉动经济,做足各方面工作,有准备地度“严冬”。 至于如何扩大内需,他认为,目前最大的问题是生产过剩而消费不足。因此,我们提倡扩大内需,还要各级政府拿出切实可行的措施,才能将口号变 为现实行动。特别是要想方设法解决当前农村存在的问题,设法增加农民的收入,让农民敢于消费,消费得起。

  我们黄金储备太少

  这次金融危机的爆发,美国债务危机是导火索。宋鸿兵预测,这一危机可能持续3年以上,并可能演化为美元危机,而黄金在这个时候应该得到 我国上至国家下至平民百姓的重视。他认为,目前我国的黄金储备太少了。应该设法储备,越多越好,从战略上考虑,应该做到“藏金于国、藏金 于民、藏金于市、藏金于未来”。

  他阐述我国储备黄金的必要性后指出,金融危机将引发美元危机,而黄金是美元定价的。美元越发越多,黄金石油这些美元定价的商品就会不 断上涨。美元贬值, 即是让全世界来为美国买单。因为他是最大的债务国,供应货币就等于是在还债。他还称,目前的黄金价格是低估了。以房 子为例,在同样的时间里,房产价格已涨了10倍以上,而黄金价格最多为1倍。

  对于普通投资者来说,在金融危机来临时,首先是保护财富不要被这种振荡所吞噬,这是首要的。而赚钱是次要的。在危险的情况下,更重要 的是守住自己的钱袋子。至于投资的方向,他认为还是黄金。在目前黄金价格被低估情况下,可以大胆买入。他认为,越是美元疲软,被全世界看 空,黄金的走势就会越好。据他预测,国际黄金价格超过1000美元/盎司只是时间的问题。

  南方日报记者 朱桂芳

  金融海啸明夏将更猛烈

  “危机最严重的时刻还没到来。”因编着畅销书《货币战争》而闻名、并提前预警美国“两房”灾难和金融海啸的经济学者宋鸿兵,再次 预言:金融海啸将在明年4至9月间升级为第二波,届时或将涌现企业倒闭潮,美国商业银行系统更会遭受前所未有的冲击,多家商业银行巨头 或会在此波海啸中倒下……

  最近,宋鸿兵应邀做客建设银行佛山市分行举办的财富名家讲座。他以《金融海啸下中国经济的发展方向》为主题演讲,并预言“目前仿 佛一切风平浪静——金融市场稳定了,人心安定了,但实际上现在正处于两波金融海啸之间的波底,第二波正在积蓄力量!”

  危机解读:根源在于资产膨胀依赖型经济增长模式不可持续

  伴随着《货币战争》长期雄霸各大畅销书榜前三名,该书作者宋鸿兵迅速从一个默默无名的旅美华人变为备受瞩目和争议的经济学者。

  在书中,他指出有美国政府背景的“两房”机构将因不合理操作而引致灾难,并预言“两房”危机恐将在今年6至8月间爆发。今年6月,宋 鸿兵再次预言次贷危机将演变成金融海啸。一个月后,“两房”股价腰斩、美国政府宣布接管,进而雷曼等投资银行陷入困境,危机,正朝着 他的预言发展。

  由于他原来在房地美和房利美工作,他有大量的数据。他预言,6、7、8三个月是次贷危机暴发的高峰,美股将会进入快速下跌阶段,A股 难以独善其身。后来发生的一切,证明了他的看法。

  “这次次贷危机从根本上来说是美元机制长期失衡下的爆发。”宋鸿兵表示,长期以来,美国是过度消费和较低储蓄率,2007年美国储蓄 率仅为1.7%,创下了1933年大萧条时代以来的历史最低记录。然而由于各种金融创新手段如雨后春笋般冒出来,使美国得以吸纳来自其他国家 的储蓄来弥补自身储蓄的不足。

  在宋鸿兵看来,资本的膨胀在长期失衡累积下必然会有一阵调整。他认为此次金融海啸实质是虚拟经济的财富分配导致实体经济无法持续 有效运作,根源在于资产膨胀依赖型经济增长模式不可持续。

  危机预测:金融海啸明夏升级第二波

  “金融海啸远没有结束,2009年夏,它将会开始第二波的冲击,冲击力度也将是第一波的三倍。”宋鸿兵将此次危机分为4个阶段,次贷地 震——违约海啸——利率火山——美元冰河。目前,正处于两波中间的低谷,明年6、7、8三个月危机将会殃及美国五大商业银行。 宋鸿兵表 示,2009年夏,企业债及公债等违约问题,尤其是企业垃圾债,将导致大数额的CDS市场(CDS为信用违约掉期)发生违约危机,金融海啸将开 始第二波的有力冲击。他预计,美国垃圾债券的违约率将急速爬升,而这一切将给美国五大商业银行猛力冲击。

  “明年信用掉期市场会发生违约危机。从美国商业银行资产负债表上看,其主要投向了表外的SIV资产、按揭抵押债券,两房债券、CDO、 CDS,以及垃圾债券,在信用违约掉期市场违约率飙升过程中,而这些放贷中的大部分将永远无法偿还了,将冲击更多的对冲基金、保险公司等 金融机构,而美国五大商业银行也将遭受前所未有的冲击,可能会在此波海啸中倒下。”

  不仅如此,宋鸿兵认为金融海啸的冲击波远远未止,将会迎来第三波、第四波。第三波的利率火山危机,即信贷全面紧缩造成长期贷款利 率飙升,触发利率掉期市场危机,以及第四波的“美元冰河”危机。全球美元资产将出现信心危机,从而动摇美元世界储备货币的地位。

  危机应对:游戏规则或将有新调整

  然而,在最近美元走强形势下,有专家开始对美国经济形势看好,他们认为美元走强是由于美国经济处于复苏之中,美国与欧洲其它国家 相比,目前经济状况有所好转,已经过了最艰难时期。

  对此,宋鸿兵另有看法,他认为目前的金融衍生品等资产是以美元计价的,市场在大量抛售这些美元资产,从而引起美元稀缺,导致美元 走强。他认为,美国的形势依然不看好,一旦每年创造的GDP全部增加值还偿还不了债务利息,美元体系可能最后会崩溃。

  “不过,美国是游戏规则的定义者,所以并无法肯定美元体系最终一定会崩溃。但可以说的是目前这种美元体系面临着游戏规则的改变。 会有新的调整。”宋鸿兵认为。

  问及如何评价我国对金融海啸的应对措施时,宋鸿兵承认,全球金融海啸对我国会产生不利影响,但他认为我国的金融体系仍是安全的。 对于中国政府的4万亿救市方案,他表示很有帮助,但至于力度和效果如何,还有待实际情况验证。

  一旦关于第二波海啸袭来的预言不幸被验证,中国将如何应对?宋鸿兵坦言,目前国家出台的救市政策对稳定经济发展能产生有利的影响 ,但届时我国金融市场将遭遇一系列更新的问题,大家应提前有心理预期,着手思考新的应对之策。

  佛山日报记者 李琳、罗超


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  • 供求  不就是 看不见 的 手吗?

    价格 就像 山 一样 总有 山顶 过了 就是 下坡路

    只是 有一些惯性 和 反映 速度 罢了 谁也不可能 持续增长

    金融危机 金融吗 就是 钱多了

    制度不健全或监管不力 或 一些短期利益 驱使 一些人 做了 一些 不确定的事(能不能把钱还上)

    就像 你 或 你的企业 借了 钱 还不上了

    你办了张信用卡 刷爆了 还不上了

    呵呵

    你说 这是 你的责任 还是 银行 审核 不严呢???

    要避免 金融危机 就要 避免 资本过剩

    就是不要乱放贷

    就是 要控制 暴力行业,不要让 资金到处 乱冲、乱投,房价不就是 被 炒起来的吗??

    房子作为一个 生活必需品,让有钱人投资,真是不可思议。



    2008/12/25 18:27:24
  • 货币战争应该成为九年义务教育的必修课程。各大学的世界历史系、金融系的选定教材。
    2008/12/25 12:32:35
  • 有关亚当斯密,可能真正懂得他的人也没有几个。他的“看不见的手”的前提是“道德情操”(问题是资本家们有几个会有所谓的“道德”“情操”),为此他还专门出过一本书(他本人更看重这本“道德情操论”,甚至重过“国富论”)。可是当代的经济学家都对经济历史不屑一顾,更不要说花时间去拜读这些学者的多本著作。可悲。
    2008/12/22 22:51:12
  • 建经济适用房比修公路、铁路能更快的拉动经济。经济适用房的建设周期是一年,回收成本周期也是一年,而修铁路、公路回收成本周期要在15年。就是经济适用房资金1年1循环,而铁路、公路资金要15年1循环。经济适用房的资金利用效率更高。经济适用房建设同样要买钢材、水泥,同样拉动经济增长,只不过是把利润让给了穷人。让那些房产商去死吧。
    2008/12/22 15:12:17

  • “中国迈向世界”这美丽的婚约 只是大银行家设计的“世界矩阵”的“甜言蜜语”

    大银行家:“谎言不需要言语,也可以用“数据”编写。”

         整个中国被突悠30年,而09年则是大银行家的丰收年,30年其实一直在丰收的,他们想要的不只是丰收,是控制中国政权,达到世代丰收的目的,现在你们只看危机这一步,不看下一步,下一步危机肯定会过,但控制中国经济命脉,挟持中国政府,却是这次金融危机的攻坚战,因为时机成熟了,我们想一步 别人想一百步,我们想一年 别人想了一百年,我们是“思想” 而别人却是“行动派”,我们的思想也遭到了渗透,这是立体战争,不是纸牌游戏或纯粹网络虚拟游戏,这是真实的巨大的立体现实世界网络游戏,我们在2000年前用行动统一中国时,别人就在2000年前用行动掌控世界经济命脉,为什么300年前中国惨遭侵略,因为中国不入流 不参与这真实的巨大的立体现实世界网络游戏,这30年显然都被大银行家意识控制了30年“加大出口 加大全球经济一体化”“中国迈向世界” 这美丽的婚约 只是大银行家设计的“甜言蜜语”,这就好象你玩一个网络游戏领到了一个能升级的任务,怎么升级合理呢,别人都算计好了 中国30年也照做了,中国现在的等级应该是30级了,要打破这游戏,不是说你按要求做好你的任务你就是Numbei 1了,是的连打完侵略中国战争后 帝国主义也做了两手准备,胜了 掌握国民党政权,败了 掌握中国经济命脉来达到掌握中国政权目的,当我们为自己的胜利欢欣鼓舞时 帝国也为中国一步步走入世界欢欣鼓舞,当你任务都合格的做好了的时候,你发现自己的经济已经完全溶入这网络 走不出来了,当掌握中国的经济命脉之后 人民币当然会得到想要的尖挺效果,所以我在前面文章提到现在的世界经济不是真实的经济 只是“数据云烟”,我们在的不是自由的世界而是“矩阵”。

    出路:建立自己的经济体系 “中国的矩阵”,这才是 中国的智能必须世世代代去做的,对这句话反对的声音都是针对中国的谎言,谎言不需要言语,也可以用“数据”编写。

        中国要走出自己的路  必须看到这“经济云烟背后的矩阵”,中国的智能要做的不是参与“经济云烟游戏”而是建立自己的经济体系 “中国的矩阵”,这才是 中国的智能应该去做的,我们永不称霸世界 我们不做“世界的矩阵”,但我们要独立自主,建立““中国的矩阵”,我们对美国有明确的态度,让我们继承革命先驱的意志,中国经济必须挣脱“世界的矩阵”,中国不怕与“世界”为敌,中国有自主的能力,不需要“协助挟持”,以下是中国对“世界”的态度:




    周恩来关于中国对美国政策的四句话  

    周恩来  

    (一九六六年四月十日)  

      (一)中国不会主动挑起对美国的战争。中国没有派兵去夏威夷,是美国侵占了中国领土台湾省。尽管这样,中国仍然努力通过谈判要求美国从台湾省和台湾海峡地区撤走它的一切武装力量,并且已经先后在日内瓦和华沙同美国就这个决不能让步的原则问题谈了十多年。这就是一个很好的证明。  

      (二)中国人说话是算数的。那就是,如果亚洲、非洲或世界上任何国家遭到美国为首的帝国主义的侵略,中国政府和中国人民是一定要给以支持和援助的。如果由于这种正义行动引起美国侵犯中国,我们将毫不犹豫地奋起抵抗,战斗到底。  

      (三)中国是做了准备的。如果美国把战争强加于中国,不论它来多少人,用什么武器,包括核子武器在内,可以肯定说,它将进得来,出不去。既然一千四百万越南南方人民对付得了二十几万美军,那么六亿五千万中国人民也肯定对付得了一千万美军。美国侵略者不管来多少,必将被消灭在中国。  

      (四)战争打起来,就没有界限。美国有些军事家想依靠海空优势轰炸中国,而不打地面战争。这是一厢情愿。战争既然以空战或海战开始,那么,战争如何继续进行,就由不得美国一方做主了。你能从空中来,难道我们不能从陆上去吗?因此,我们说,战争一旦打起来,就再没有什么界限。  

    注: 1965 年春以後,美国约翰逊政府逐步扩大侵越战争,公然宣布把中国当作主要敌人,声称“存在着同中国发生战争的危险”,阴谋在亚洲发动一场更大规模的、世界性的战争。针对这种情况, 1965 年 4 月周恩来请巴基斯坦总统阿尤布·汗向约翰逊转告中国对美国的政策。 1966 年 4 月 10 日他同巴基斯坦《黎明报》记者伊查兹·侯赛因谈话时,重申了这个政策,并说明这几句话是不能割裂的整体。同年 5 月 10 日在《人民日报》公布。



    沉默的羔羊:你“大银行家”能建立“经济数据矩阵”,中国为什么不能建立自己主权控制的“经济数据矩阵”?别跟中国人玩火

    对于“建立中国经济体系”和对“世界”经济体系的态度,一切当斩则斩,长痛不如短痛,我们也不是小孩,不怕痛。

    2008/12/22 13:19:20
  • 关于你提出的谁是这次危机的赢家,我有一个不成熟的设想。
    输赢作为相对的一组词汇,往往是横向比较的,也就是在同一时间段内对某个体和另一个体的比较。我觉得也可以结合纵向比较。如,A股一度好像人人都在赚钱,谁赔钱呢?其实是用将来的缓慢而相对稳定的收益,在短期内集中,推出了一波高潮。也就是赚了将来自己的钱。同时也是赚了过去经济发展没有完全反映的股市中的钱。波段峰顶的赢,是峰谷的输。当然这并没有回答您的问题,因为你问的是横向比较谁是赢家。要回答您的问题有一个词就是洗牌——横向比较的输家,可能是纵向比较的赢家——时间是最好的帮凶。
    倾巢之下焉有完卵,皆输,但有些人站着,有些人倒下了。站着的人便能享受到货币增发带来的通胀和危机中物价走低的套利机会。这酝酿中的通货膨胀必将作为经济复苏的契机而为资源大鳄盈利。资源大鳄本不曾输过,推高物价,他们没有少赚,高物价催生危机,危机之中股票虽然降了,但地下的资源并没有减少,股票还会回来,资源价格也还会走高。也就是像货币战争所说,说资本家人为造成高低起伏,高的时候多卖,低的时候少卖,或买。我觉得这次是资源,上次可能是地产或其他,更多的是组合,和黄金等货币的组合。货币战争中说,资本是没有地域性的,所以洗牌也可能在集团内部。
    我是一个学生,妄言轻言之处甚多,请一笑了之。
    2008/12/22 7:40:24
  • 对[62楼] 评论人: 凌空飞鞋  如果这真是一个赌场就好了------我只要象日常生活这样不坐在赌桌前,诚实工作就行。
    但我们能吗?且不谈什么“天下兴亡,匹夫有责”的宏论,即使你是一个超强的金融斗士,你能自保自己的财产不缩水,但你确保你的亲戚朋友都逃过一劫吗?我个人不相信这些国际金融巨头只对中国来一刀,如果中国不幸被击中的话,他们肯定会对中国反复宰割。你看看新近倒下的身上血迹未干的冰岛,在美日欧央利率即将实现0利率的当今,冰岛的利率竟然高达18%!!!就如《货币战争》中所描述的历史重演了一样,真让人不寒而栗。经历大衰退的经济体如果又不幸被这帮人盅惑去实行金本位制,则对该国的经济影响比强力加息还要严重的多!!!将会迎来漫漫无期的长时间衰退,这正是本人所担心的。相信这个圈里的人都正当壮年,有谁希望经历个“失去的十年”、泰国式的内乱、或是韩国、越南式的崩溃?
    本人还有一个猜想:阿基米德曾有句名言,给我一个支点,我可以撬起地球。我想搞金融投机的这帮巨鳄绝不会傻乎乎地找死硬撞,他们肯定在发动攻击前要选好桥头堡和支点,会是哪里呢?请大家想想,这应当是个有意义的探讨且利于中国对局。近来日元出奇的异常坚挺,那么这个支点会不会是日元?
    2008/12/21 20:55:25
  • 如果说这对中国来说是一场灾难的话,那么灾难己经来临,现再谈论这场灾难来临的可能性、强度、来临的时间己经没有太大的意义,那是2006-2007的主要议题,现在谈的多了甚至会造成慌乱加速危机的发展、加大危机的破坏力。当前重要是的我们现在应该在这个圈子里为危机之后的中国出谋划策。针对某些人对金本位的偏面看法,也为了避免到时候悲剧再次上演,我也建议大家多搜集一些[55楼] 评论人所说的资料,彻底弄清金本位的利与害。黄金只是一个物,就象火一样,能造福于人,但使用不当也会使人的生命财产化为灰烬!中国的政策从来就是在极左和极右之间游走,别到时候我们再一次被国际金融对手们呼悠,被打了左脸又让人家打右脸,就拿石油来讲,我们己经出现了多少油价上涨在国际市场上巨亏,油价下跌时吐血的还是我们!!!我本人在此先提前表明态度:如果届时中国的官方黄金储备低于3000吨,我本人也将反对中国搞金本位制!!!然后我想再次提醒大家,即是宋鸿兵、张庭宾也只是说中国要加大黄金储备的比例、藏富于民,在适当的时机让人民币以黄金而不是以美元为锚,避免在中国强大后人民币却是个提不起的阿斗。眼前看来,中国的美元储备是在大幅增加,但黄金储备却鲜有大量增加的报导。至少没有公开报导(我想象这样的事情应该是国家最高机密!),但从所有贵金属、大宗商品等近半年的暴跌中、在国际货币基金组织的抛售中,黄金却百折不挠,甚至出现了贵过白金的奇观,我想肯定背后有大量的私人投资者及非美央行在大量吃进,我衷心希望这里面有我们的国人及央行的身影,并祝福他们能在危机中一路走好。如果在去年我们在经济高潮时宣布回归金本位,我举双手双脚同意;今年我会举一只手同意;但如果中国如在大的经济危机过后而央行手里却没有多少黄金储备的情况下,实行金本位制,我强烈反对!!!到时希望大家不要把象我说这种话的人说是卖国贼!
    2008/12/21 19:37:31
  • 美国在伊拉克战争.阿富汗战争中消耗两万亿美圆,中国挣了美国两万亿美圆,合计美国少了4万亿美圆,美国有60倍的杠杆,4×60=240,这样美国国内就少了240万亿流动资金,所以美国缺钱了.
    2008/12/21 18:12:44
  • 宋老师   我看了《货币战争》唯一的感受就是那一些材料你是怎么找到的?    ~难道有史可查吗?     就算有史可查  为什么只有宋老师你一人看过相关的资料呢?   我也知道你对这次的次贷经济危机预测的很准~   我个人也非常的崇拜你~~  但是这个问题我也一直想不通!!!!!!!!!
    2008/12/21 17:28:17

  •     一切当斩则斩,长痛不如短痛,抛开经济这个云烟,只有更优越的系统才能完全否定现在的世界统治系统,系统是人造的,中国只有保有更坚实的科学技术人才,建造更优越的系统,才能让刚起航的中国航母不变成“泰坦尼克号”。 五十楼的同志抓住了问题的关键,大家好好看看!!!
    2008/12/21 14:11:07
  • 明年在索马里打海盗,会让我们能从危机中看到一些想看的事。
    其实中国政府现在真的不想派部队打海盗,都是为了舆论!!有可能也是为了转移危机!

    中国政府最近与韩国签订货币互换协议,标志着中国人民币走向世界货币的开始。这里面肯定有被动和主动的因素。
    中国政府现在目前强硬的货币,与周边签订互换协议,就好比在三国里的曹操,铁锁连船。
    如果此次出手如果成功渡过金融危机,天下真正成了人民币,欧元,美元的三足鼎立。不过中国的身边有个永不认输的日本。
    日本将是中国接下去50年最难啃的骨头!
    2008/12/21 11:30:44
评分与评论 真差 一般 值得一看 不错 太棒了
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草根简介


环球财经研究院院长。20世纪90年代初赴美留学,主修信息工程和教育学,获美利坚大学(American University)硕士学位。长期关注和研究美国历史和世界金融史。曾在美国媒体游说公司、医疗业、电信业、信息安全、联邦政府和著名金融机构供职。近年来,作者曾担任美国最大的非银行类金融机构房利美(Fannie Mae)和房地美(Freddie Mac)的高级咨询顾问,主要从事房地产贷款自动审核系统设计,金融衍生工具的税务计算分析,MBS(资产抵押债券)的风险评估等方面的工作。


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