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用技术的方法解析“钱荒”
2013-06-30
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  媒体为了阅读量喜欢造“概念”,这个可以理解。每个人要使用的首先是自己的智慧,同志们,你们都是有智慧的,自己的智慧不用,去相信他人,天底下有免费“馅饼”吗?有,但很少。

  从“中国大妈”到“钱荒”,同志们学到东西了吗?透过现象看本质,学习、提高自己能力是件很简单的事。我们每个人都是经济主体,我们每个人都可以成为世界一流的经济学家,相信自 己,从现在开始。把那些拉关系、东家长、西家短、对人评头品足的时间用来提高自己的能力,有什么不好?我不相信人的本性注定就是低俗、无聊、势利的。

  “钱荒”就是市面上没有钱了,或者钱变少了,钱到那里去了。按以下方法解析:

  第一、从个体和整体两个角度看钱。

  张三由于买证券钱少了1万,张三的钱少了,可卖证券给张三的人的钱多了,还刚好是1万。从整体角度看,钱没有多也没有少。什么时候发生“钱荒”?张三要卖证券时,没有人买了,这时 张三卖不到钱了,这时“钱荒”就发生了。(说明:资产包括货币资产和非货币资产,对资产的分类请看本人写的《企业不良资产管理》)

  第二、银行的“钱荒”是怎么发生的?

  说到钱会涉及现存的货币制度,还会涉及钱是怎么来的,对这个有兴趣的可以参考本人的《循环经济学原理》货币循环运动部分。同志们听过银行、影子银行,你们思考过这些银行怎么运作 吗?同志们以后去银行存、取钱,交水、电、气费时,要注意思考了,最普通的人,稍微思考,最多三个月,就可以把银行了解得清清楚楚。

  所谓银行就是以机构为主体的套利单位,影子银行就是以金融工具为主体的套利单位。这个定义是我自己下的。对于非专业人士、甚至专业人士(不思考使用自己智慧的专业人士)而言,前 面或者后面的一段会比较抽象。银行、影子银行的套利方式:一是资产之间的套利,二是负债之间的套利,三是资产与负债之间的套利,四是虚构性套利。本人在寻找资产价格升跌规律,自 然要把银行研究个透。

  某银行开始时(初始状态)处于正常状态,这时有客户把1亿从银行甲转到银行乙,这时会发生什么?银行甲的存款(银行负债)减少1亿,在不考虑存款准备金的条件下,银行甲的资产比负 债多1亿,怎么办?到拆借市场去借。和银行甲相反,银行乙存款多1亿,银行亿的负债比资产多1亿,怎么办?到拆借市场赚钱去。如果银行乙不把钱放出去,银行甲就“钱荒”了。

  第三、目前“钱荒”的最可能原因是:套利资金拆仓。

  我们假设借港币的利率是1。5%,存人民币的利率是3。5%,这个时候就可以借港币套利了。某人从香港借港币10亿,期限1年,年利率1。5%,这时,对香港货币供应影响(不考虑交易成本、 影子货币转换为货币成本及限制等)是存款增加10亿,香港货币供应增加10亿,贷款增加10亿,香港银行获利1,500万。某人将10亿港币卖给大陆,10亿港币没有变化,港币使用者由某人变 成了人民银行,中国的外汇储备增加10亿港币,同时中国的人民币增加8亿(按0。8计算),不考虑货币乘数,人民币货币供应增加8亿,某人可以获得利息人民币2,800万,这个息差就是某 人的套利利润。为了防止风险,某人在ndf市场做对冲。这个例子可以把整个银行体系怎么运作全部推导出来,有兴趣的可以继续。

  上面是建仓,如果拆仓就是反向运动。拆仓的时候,银行就可能出现“钱荒”,具体逻辑和上面的一样,就不重复了。


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  • 钱慌 配合人冥币直投 任何灾难都是认为的
    2013/6/30 21:50:51
  • 说得好,高人
    2013/6/30 10:03:34
  • 分析个啥子哟,命题上就被人骗了,通货膨胀时代哪来的钱荒?
    2013/6/30 7:58:06
  • 理论探讨性文章,好。
    2013/6/30 7:39:53
评分与评论 真差 一般 值得一看 不错 太棒了
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草根简介


1989年毕业于中国人民大学,1996年毕业于旧金山大学,工商管理硕士。主要著作:《企业不良资产管理》,经济科学出版社,2001年5月出版。《循环经济学原理》,经济科学出版社,2006年5月出版。目前就职于北京睿聘管理咨询有限公司,主要工作为投资、资产管理、财务管理等。QQ:12824901,
E-mail:ling288@tom.com


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