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第二波金融海啸或四季度袭来
2009-05-01
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  最近,在江苏省委组织部和省发改委共同举办的金融促进区域经济发展专题研究班上,《货币战争》作者、环球财经研究院院长宋鸿兵在南京发出警示,他认为第二波金融海啸很可能在今年第四季度爆发。不过对于中国来说,他认为跟欧美情况相反,正面临着14年的战略机遇,中国要抓住机遇,开拓内需。

  金融危机年底会恶化

  尽管欧美各国纷纷出台救市计划,但是宋鸿兵却认为危机将在今年年底进一步恶化,理由是六大潜流将在年底集中浮现。

  “这场危机的风暴,已经从美国13万亿美元的按揭抵押贷款市场,移向了27万亿美元规模的企业债、金融债、地方政府债及其他资产支持债券。”宋鸿兵认为,第一大潜流企业债的违约率将在今年第三四季度达到高峰。

  第二大潜流商业银行信贷违约率也将在年底出现高峰,宋鸿兵称,截至3月底,欧美商业银行体系减记资产2.7万亿美元,但大部分损失并未披露,他预测欧美银行最终损失会高达10.6万亿美元。他认为第三大潜流是美国失业高峰违约将在年底创出新高,第四大潜流就是信用卡、商业地产、建设信贷违约率年底将创新高。

  此外,在宋鸿兵看来,欧洲金融市场持有8万亿美元资产,目前损失约40%,对欧洲的金融系统造成很大压力,另外,东欧目前的情况与1997年亚洲金融风暴前期非常接近,这些危险征兆显示,第二波金融海啸可能在今年第四季度袭来。

  中国将迎来战略机遇

  宋鸿兵提出,经济周期与人口消费高峰期有密切关系,数据显示,人在48岁前处于消费攀升期,在48岁达到顶峰后消费能力开始下降。美国1961年出现婴儿潮,照此计算,从2009年后将步入长达14年的消费能力下降期,也就是说从明年开始,美国将开始消费萎缩,正好加上这场次贷危机,美国的经济周期将持续14年的不景气。

  而中国正处于消费的攀升期。“欧美经济不景气的时候、消费能力下降的时候,正是我们消费能力上升的时候。”宋鸿兵称,美国14年的不景气对中国其实是一个机遇。“中国要在经济结构上做重大调整,抓住机遇,开拓内需,现在外需是靠不住的。”

  货币危机下存钱最傻

  “货币不是财富本身,只是一种索取权。”宋鸿兵指出,目前大多数人对财富的理解就是“货币”,他呼吁大家改变观念,“你首先要弄明白什么是财富,什么是货币。”

  如果把国家看作一个公司来研究其资产负债表,那么国家的财富本质是资产项下的商品和服务,而负债项下就是货币。从这个角度来说,货币永远不是财富本身,货币实质是对商品和服务的追索权。宋鸿兵称,“当我们说挣到很多财富,绝不意味着存很多钞票,对应的实体才是财富。”

  宋鸿兵称,这场金融危机实际上就是美元危机。而在货币危机中,对老百姓而言,存钱才是最傻的。他举例说,上世纪70年代初,他的一个朋友获得7000元人民币,他把钱存在银行吃利息,30年后他由当时单位最有钱的人变成最穷的人,“假设他当时把钱全部换成黄金,7000元到现在已经变成了480万。”

  宋鸿兵提醒市民一定要深刻理解货币的概念,“如果不理解,不拼命去挣钱,不去想怎么保住自己的财富,在30年或者更长的时间之后,你会发现财富不够,因为通胀对你的财富所有权悄悄发生了转移。

  全球救市和美国回购国债,是否会导致全球通胀重演?宋鸿兵认为这是肯定的。

  宋鸿兵认为,说到财富的品牌,没有东西可以与黄金相比,一旦发生全球性的通货膨胀,黄金价格一定会暴涨,他认为市民应对危机,可以配置一点黄金。

  快报记者 王海燕


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  • 感觉宋有点被gd收买的感觉了,中国现状我感觉没宋说的那么乐观,拉动内需小孩都知道,但人民手里没钱怎么去消费,30年改革开放,经济飞速发展,但人民压根就没分享到这个蛋糕,一些学者还说中国人民喜欢储蓄,个人感觉就一sb,不储蓄可以吗?养老,医疗,教育,房子,哪个你能保证,靠zf人都死了,估计还没躺到医院的病床上呢?所以宋对国内的分析,不是很赞同,或许刚回国不了解真正的国情吧!但对国际形势,感觉分析的还不错!
    2009/5/27 16:40:15
  • 很多謝宋先生提示,之前宋先生文章說第二波會在4月至9月, 我在3月尾把輸了過半的股票全部沽清, 但宋先生現在才說9月第二波會來, 大市又日日升, 本來己經歸本的我不知要等待何時
    2009/5/26 22:23:08
  • 一飞:和你一样,我也相信K线·图形。有人说,图形是骗人的,我觉得毋需那么复杂化。我相信我自己的感觉。你给我打过电话是吗?有机会一定请你喝酒!
    2009/5/13 9:07:28
  • 美国的【投资移民法】及【地产税政策】的变更是尚未引爆的核弹,值得密切关注!
    2009/5/13 7:36:58
  • 对宋鸿兵的总体判断,持有保留的赞同。美国债务危机不会那么轻易渡过。除非:
    第一,新技术革命导致新的巨大的市场需求,市场开始新的周期轮回。
    第二,美元有计划有步骤地狂贬,但这是把锋利的双刃剑。
    第三,巨大潜在的不为人知的资金主动或被追或被逼流入美国金融市场,买入美国国债。
    第四,美国拆除债券市场与利率掉期市场的CDS等衍生品金融炸弹。
    第五,包括中国在内的宿主们继续力挺寄主美国。
    第六,美国国内空心化的产业又重新启动并迅速走向繁荣。
    第六,美国在关键地区发动新的战争并取得胜利。
    其他等等。任何一条实施起来都是不那么容易的。美国正竭力采取措施争取时间在各方面作好准备,尤其在金融市场的排险,对外的赖账与国内的原本外包化产业的启动方面。
    让我们运用技术分析手段,结合市场情况 ,保持理性而冷静的头脑,把握好节奏。
    期待你获得更大的成功。届时得请我吃顿饭哟!呵呵~~~~


    2009/5/12 21:32:12
  • 嗯,好的。美元下跌势头相当凌厉。铜继续持有。但再有一波涨势后可考虑离场观望。
    个人意见,供参考。你是行家。
    2009/5/12 21:06:20
  • 那么,一飞,你现在看一下美元吧。狂跌。我的感觉也还不错。铜依然满仓。卖过一次,三月中旬,后来又补齐了。
    2009/5/12 20:48:59
  • lianlin :
    白日里难得偷闲,此刻方得稍息。
    对于金融市场的发展趋向,众说纷纭。我与你立场观点基本一致。对于中国如此发展下去的结果,我比你更不看好些----中国恐怕做俄罗斯第二而不得,更遑论日本了。
    我们的最高领导说:不折腾。如果这样的话,这个“折腾”一定会不以其意志为转移地找上门。
    想了解一下,你手中货仍然满仓?或者半仓?其他?铜似乎进入震荡阶段。不方便就不用说了。
    美元指数创下四个月新低。市场通胀预期。
    个人认为欧美股市即将展开调整,但中短期幅度有限。
    我在二、三月份大多数人包括空军领袖宋鸿兵预测道指还将创新低时的看法还是挺准的吧?
    当然也包括你哟,哈哈~~~
    不受任何人影响,仅从技术分析角度出发来看的。大波浪结构使一切偶然因素相互抵消,象上帝之手一样预示着未来。
    呵呵~~有点小小的得意了,不过对你的勇气与见识还是相当佩服的。
    希望能常听到你的意见。
    2009/5/12 20:36:35
  • 一飞:想起皇帝的新衣。欧元不好,日元英磅也不好。人民币危机重重。谁好?都不好。天下乌鸦一般黑。可究竟是谁欠了一辈子还不起的巨债?还要天量发债?是美元!我只是感觉不好。很不好。中国会是俄罗斯第二?或像日本:金融战败?
    2009/5/12 13:48:13
  • 爱过,恨过,感受过。
    缺憾之美,才是最美。
    端起这盛满希望的酒杯,送去我来自远方的祝福~~~~
    2009/5/12 13:42:06
  • 一飞:好久不见。一介女流。赚过,赔过。侥幸活着。
    2009/5/12 13:23:45
  • [43楼] lianlin:你好!
    阁下是偶尔露峥嵘啊!哈哈~~
    最近斩获一定颇丰吧?让我也与你分享一下喜悦吧!哈哈~~
    2009/5/11 22:43:39
评分与评论 真差 一般 值得一看 不错 太棒了
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草根简介


环球财经研究院院长。20世纪90年代初赴美留学,主修信息工程和教育学,获美利坚大学(American University)硕士学位。长期关注和研究美国历史和世界金融史。曾在美国媒体游说公司、医疗业、电信业、信息安全、联邦政府和著名金融机构供职。近年来,作者曾担任美国最大的非银行类金融机构房利美(Fannie Mae)和房地美(Freddie Mac)的高级咨询顾问,主要从事房地产贷款自动审核系统设计,金融衍生工具的税务计算分析,MBS(资产抵押债券)的风险评估等方面的工作。


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