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明年一季度金融将动荡
2009-12-15
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  2007年,他以自己博客上的内容为雏形写就《货币战争》一书,并成功预警美国“两房”灾难和金融海啸,此书走红的同时也引起诸多质疑;2009年,他又因《货币战争2》被美国《商业周刊》杂志评为“2009年最具中国影响力的40人”之一……他,就是堪称新锐国际金融学者的环球财经研究院院长宋鸿兵。受本报和大众书局邀请,宋鸿兵昨天做客本报视频直播间。金融危机还会有第二波吗?现在投资什么最保险?每每语出惊人的他,昨天再度针对金融危机、美元前景、百姓投资等大胆放言。

  2011年会出现更大危机

  主持人:货币,换一种通俗的说法,就是钱,是人人需要的价值标签。然而,在您所着的《货币战争》一书中,您把货币描述成了一种杀人不见血的武器,正是这种武器,引爆了这次全球范围的金融危机。也正因为您对金融危机的成功预言,使之前对您有怀疑的人变成了您的追随者。今年8月,您又预言美国三个月后会再次爆发金融危机,但这次似乎没有完全应验。您目前还坚持金融危机会有第二波的观点吗?

  宋鸿兵:其实,连美联储、伯南克都会在预测金融海啸方面,犯很大错误。现在,客观说,市场有两种意见,美国纽约的一些专家,包括市场人士索罗斯,罗杰斯都有类似观点,认为危机其实没有结束,另外一派则保持和政府一致意见。

  全球经济出现“V”字形反弹是绝对不可能的,现在说危机见底还太早,至少要到2011年才能真正见底。今年市场比较平静,很多人以为危机已经过去了,其实危机的源头是美国房贷利率的调整,美国人的房贷利率很多都是可调整的,到2011年,将有很多人的房贷利率要上调,到时很多人会还不起房贷,导致出现违约高峰,这一次的违约规模将比08年以及明年将要发生的违约要多很多,因此影响力将更大。在这次违约高峰后,由于更多的人破产了,美国的经济将持续低迷数年,之后才会恢复。现在我们是处在两个危机的过渡期。因为,全世界发达国家负债过度,是个普通问题,也是导致金融危机爆发的最本质内容,现在美国靠政府发债解救金融系统,让政府堆积了越来越多的债务,而没有从根本上解决就业等问题。

  明年一季度金融将动荡

  主持人:最近比较受公众关注的全球经济事件是迪拜的债务危机,对此,此前有人就把迪拜的债务危机称为是第二波金融危机的前奏,迪拜之后,希腊又出现了国家信用问题。您认为,迪拜危机会怎样演进?对于全球经济的影响还会有多大?

  宋鸿兵:就像电影《2012》,先是在印度一个地方发现地下水温升高,后来又在美国黄石公园发现了类似情况,这些现象不是孤立的,现在很多国家都存在同质化现象,现在迪拜出现了债务危机,不太可能是孤立的,未来几个月中东地区也许都会看到类似情况。下一步西班牙等国家都有可能,包括希腊、土耳其、英国,都有可能出现调级。迪拜可能只是一个开始,不会是一个个例,会引发一连串后续问题。

  为了刺激经济,明年美国不得不发行大量国债,一季度计划发行的规模是8500亿美元,二三四季度分别为3000亿美元、2000亿美元和5000亿美元,如此巨量的国债将对全球金融市场产生巨大冲击。

  最近出现的迪拜危机和希腊债务危机不过是这一冲击的预演,为了让8500亿美元国债顺利发行,美国需要通过制造他国危机来刺激美元走强,因为当别国出现危机时,投资者会觉得还是美元安全而抢购美元,对美国来说,制造他国危机很简单,只要让标准普尔等信用评级机构下调他国的债务评级就行了,因此,明年一季度全球注定会不太平,可能会有很多奇怪的事发生。对此,投资者无论是炒股、炒期货还是做其他投资,都应有心理准备。

  “碳货币”会成央行资产

  主持人:对于低碳经济您是如何看的?

  宋鸿兵:在全球气候暖化被热烈讨论的背后,存在数万亿美元的利益。有人测算过,全球如果不搞低碳经济,全世界会损失3万亿美元,如果现在防治,花费是30万亿美元,那是不是应该就不管了?但是,英国有一群人连续40年在打造这个概念。

  实际上哥本哈根会议前,英国有一个着名的数据机构被盗,却从中被发现他们在系统性操作这方面数据。有人发现,其实中世纪温度比现在还高,现在也有一派人认为气候变暖和人类活动无关,是太阳、月亮和地球距离决定的,完全是自然现象。但是,气候变暖作为人类历史上最大的公关活动,未来必会催生出碳货币。

  未来会出现一种“碳货币”,二氧化碳会货币化,并成为中央银行核心资产,也就是说环保会货币化。所谓的“碳货币”概念,其实就是把二氧化碳排放权作为一种商品。

  房产上涨“挤压”消费

  主持人:对于中国经济未来走向,你是怎么看的?刚举行的中央经济工作会议已为明年政策定调,实行积极的财政政策和适度宽松的货币政策,对此如何解读?

  宋鸿兵:从目前看到经济情况看,中国比主要西方国家要好,财政政策执行更迅速,更强更到位,基本上止住了下滑趋势。但是由于已经融入了经济全球化,和全球对接了,判断经济走势,还是要看周边国家的恢复是否坚实。这涉及到了国内经济模式转变,即从出口到消费导向,但消费导向不是喊口号,其实,现在绝大多数人的真实消费能力不足,有消费需求欲望,但无能力。年收入二三十万元的富人,还是中国社会中少数,他们消费能力再强,靠少数人拉动消费,还是不现实。几年以来,房地产上涨的负作用是,大量挤压了老百姓真实的商品消费能力。比如当你贷了款,一半收入要还按揭,那会大量消费其他商品吗?未来政策目标方向还要真正符合这样的模式转换。

  股市震荡,不下行就算稳定

  主持人:对于明年美国股市和国内股市间的联动关系,您是如何看的?有人认为美国股市已经反弹了50%,明年反弹空间不大,这也将影响到A股的回升。您是怎么认为的?

  宋鸿兵:中国股市2005年以后越来越体现出和全球市场互动,逆全世界周期的越来越少,未来长期趋势也会如此,那股民就得眼光放大,不止关注上海、深圳,还要放眼全世界,看其他市场怎么样。2008年金融危机爆发,当时中国经济并没有出现问题,但股市从6000点到1600点,还是受了影响。现在3000点上下,未来不会和全球走出不一样行情,未来发展趋势是震荡就不错了,就已经稳定了。不过,相对来说,还是会好于其他股市,其他国家股市可能震荡下行。

  黄金是可移动的硬资产

  主持人:你在多种场合发表坚定看多黄金的观点。认为买黄金比买房更有价值。郎咸平好像有和你针锋相对的观点,他指出,1980年,一盎司黄金的价格是800多美元,近30年也就涨了200美元。民国初年,1两黄金可以买2亩良田,5两黄金就可以买北京一个四合院。但近100年后的今天,1公斤黄金等于25万元人民币,只能买北京四合院的半个厕所。“如果你在100年前没买四合院,而保留5两黄金,那你今天将是一个穷人”。你怎么看?

  宋鸿兵:要知道,房产是和地理位置联系的,“地点、地点、再地点”,在山区和在美国大城市完全不可比。日本九十年代以来房地产价格下降了很多。而黄金却是全球完全同步的,不像房地产要看哪个地方的才有价值。

  1979年黄金才750美元一盎司,1980年850美元一盎司,迅速上涨是因为爆发了伊朗危机。假设以850美元来看,就偏离了市场规律。但要从1971年布雷登森林体系解体来看,黄金从35美元开始上涨。那时华盛顿一套房子房价是四万美元,现在涨了后又跌回五万美元。另外,1980年前,中国国内没有公共房产市场,之后才上涨较快。投资房产或黄金不矛盾,应该都是投资配置品包括股票。房产和黄金两者都属于硬资产,都可对抗通胀。但黄金是可以移动的硬资产。

  用3%-5%的家庭资产买黄金

  主持人:不过,现在黄金已经涨到每盎司1100-1200美元了,现在老百姓购买是不是在高位接盘呢?

  宋鸿兵:黄金是家庭财富的一个保险,是未来“货币大洪水”时代的“诺亚方舟”。手上有黄金,就是定海神针,如果一个家庭有了自主房外,还有200万闲钱放在那,我自己的话,会拿30%配置黄金和白银。建议普通家庭应配置3%~5%的黄金,为自己的财富上个保险。

  以十年时间看,任何时间买黄金都不高。美国政府是有能力让美元走强6个月的,所以黄金近期会有一波调整,如果真的砸到900美元附近,投资者就可以抄底,10年后做梦都会笑出声来。这一波调整过后,金价将会一口气冲上1500美元。知道美联储的董事们是怎么投资的吗?他们投资组合中平均持有10%的黄金,还有32%的美国以外国家的资产。

  投资不做短线 至少三年以上

  主持人:周立波说过一个笑话,大意为:当你投资失败时,就把这看作是人生财富;当你成功时,就叫做财富人生。那如今你作为成功人士,怎样配置个人资产?又是如何规划自己的财富人生?

  宋鸿兵:我是A股第一代股民,当时还只有7只股票,但投资了一段时间后,钱来得容易去得容易,我发现太浪费时间了。上世纪90年代时,我就把工资的15%每个月换成金币银币,这样不影响工作和升值,但累计起来非常惊人。我投资从来不做波段,不做短线。时间概念是三年以上。

  别想着一年80%回报率

  主持人:网友想知道你个人对房产、股票、黄金的配置比是怎样的?对他们有何建议。

  宋鸿兵:我未来房地产不会再配置了。股票如有一些比较好的方向会投资,但不会在二级市场。老百姓买的是捐钱的,上市公司发的是圈钱的。现在PE太高,包括创业板。而阳光底下没有新鲜事,历史上这种情况发生过无数次。美国纳市最高市盈率达到两三百倍,如果所有人有足够长时间疯狂,才会让这种情况持续。“搏傻”方式肯定难以持久。整个投资市场现在心态太浮躁,而投资像钓鱼,是个慢活。一定要今年有70%、80%的回报率,这是不可能的。很多人恨不得明天就是亿万富翁,都想明年赚大钱,这样做投资太累,完全没有投资乐趣。

  来源:扬子晚报


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  • 重磅利空齐袭地产、股市和黄金市场,若再提高汇率和加息的话,必将横尸遍野,外贸公司和房地产投机者将凶多吉少。现金为王的时代降临,持现者收拾残局扫便宜货的良机来了。
    2010/4/19 19:11:09
  • 先郎平是没法和宋师比的,
    目前整个中国能看到事物本质的人,也就是宋先生
    今天是2010年3月12日,

    上面文章里的东西基本都应验了,

    瞧瞧那个哗众取宠的咸, 看问题是那么看的吗,别人立起一个旗号,就能人人都会上当。
    就像宋祖德一样能忽悠出眼球,
    看问题是要看本质的,
    不是能忽悠出来的
    2010/3/12 1:07:34
  • 最近看到关于欧洲主权债务危机的报道才知道送老师去年12月就预言了欧洲的债务问题,信服!!
    2010/2/10 10:17:55

  • bzhl168网友,您好!
       長远看大家都知道黄金牛市.问题是市场在被各国政府大力干扰下,市场己经出现混乱.此时进场"冲浪"就很危险.宋先生判断:美国能让美元走强半年.其实国际环境也为美元上涨推波助澜,所以美元走强可能不止半年.现今大家盯着东欧或希腊,却忽视了日本经济的困境.日本经济有崩溃的危险.所以美元继续走强,今年黄金涨势就受到巨大压力.除非世界局势动荡,美元和黄金不会同时上涨.而且大家都观望着下一波黄金涨势,可速战速决退出黄金市场转投农业农产品一线.而罗杰斯提前把底牌露了出来,等于将黄金市场封项.加上全球气候寒冷,粮食收成将进一步恶化,退出黄金转进农业市场的时间表就会提前,黄金上涨的压力就更大.
    另一保守观点是:洗手不玩,看着各国政府瞎折腾,把市场搞垮后再进场捡便宜.所以抱着黄金回家度假.

    2010/1/22 23:34:32
  • 我认为黄金价格不会低于1000美元以下了,可能会在1100美元左右。同意宋先生的两个判断:美国能让美元走强半年,但长期是疲软趋势,黄金价格是大升小降;一季度国际金融市场将动荡,是人为的阴谋造成的动荡。
    目前,我认为白银价格并不会大涨,除非出现严重的货币危机,白银有货币化的倾向,否则,工业需求不大,白银不会大幅上涨。
    2010/1/22 14:48:22
  • 宋的意见 是不是  现在美元弱势 ,会借助 制造它国危机走强  发行国债  美元就会走强。美元走强黄金就会下跌 ,而他国危机却会刺激黄金走强 ,其中存在矛盾,是不是会有个,黄金涨跌的临界点?(在他国危机发生之后 美发国债之前)!!!这个临界点 不好把握啊!!!!!!!!!
    2009/12/16 11:11:14
  • 宋sir:现在开始,轮到欧洲了。之后,是中国。躲都躲不掉的灾难。何况,~~?中国自己往前冲?叶檀的新书叫:拿什么拯救中国经济?我想问她,不管拿什么,有救吗?她很书生意气。
    2009/12/15 22:14:35
  • 宋先生有谈到消费导向型,我想谈下自己的一些看法,实际的商品消费需要大多数的百姓手里有多余的资金供他们消费,可以思考一下,现有的财富是如何在商品流通中实现可循环和可再生, 我觉得贫富差距的产生应该是在商品流通中财富进行了单向流通或者是单向渗漏,而没有实现可循环,可再生;富人可以赚走穷人更多的钱,而穷人只能赚取富人少量钱或者根本赚到他们的钱(即财富根本产生不了流转)。不知这种看法是正确,如果是正确的我们该怎样实现财富的可循环和再生呢?
    宋先生对这种观点是如何看得呢?
    2009/12/15 13:12:14
  • 无新意...无深度...
    2009/12/15 11:10:31
评分与评论 真差 一般 值得一看 不错 太棒了
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草根简介


环球财经研究院院长。20世纪90年代初赴美留学,主修信息工程和教育学,获美利坚大学(American University)硕士学位。长期关注和研究美国历史和世界金融史。曾在美国媒体游说公司、医疗业、电信业、信息安全、联邦政府和著名金融机构供职。近年来,作者曾担任美国最大的非银行类金融机构房利美(Fannie Mae)和房地美(Freddie Mac)的高级咨询顾问,主要从事房地产贷款自动审核系统设计,金融衍生工具的税务计算分析,MBS(资产抵押债券)的风险评估等方面的工作。


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