宋鸿兵   草根首页 | 设为首页 | 加入收藏
货币战争 - 宋鸿兵首页
危机仍未过去
2009-12-05
字号:

  从表面上看目前的经济形势比较稳定,各国经济都在复苏,澳大利亚等国家甚至已经开始加息,以防止可能出现通货膨胀、投资过热等问题。有些人认为金融危机已经过去,世界经济仿佛已经进入了“后金融危机时代”,然而实际情况并非如此。

  我曾经在《货币战争》一书中成功预测金融危机即将爆发,今年年初我又预言“金融海啸第二波”即将到来,现在“金融海啸第二波”还未出现,有人认为我的预测出了问题,对这种说法,我也并不认同。

  美国经济表面上看起来有所好转,其实美国经济是靠政府的财政支持,在政府救市的情况下运转起来的。维持这种状态时间长了,必然会带来很多问题。例如,如今美国已经出现负债过度的情况,美国的国债如今已突破12万亿美元,截至今年9月30日,这一财年美国的财政赤字已经达到14000亿美元,是正常年份的3倍,美国现在人均承担的负债率是他们年收入的1.3倍,如果把奥巴马正在推行的全民医疗保险所需要费用加上的话,美国的债务负担将达到创纪录的75万亿美元!这是美国经济的不能承受之重。甚至很多美国经济学家也认为美国的债务负担太重了。

  导致金融危机的深层次问题是全球贸易结构失衡和经济结构失衡,但目前以美国为主的欧美国家的解决做法,基本上是印钞票或发行国债,投到实体经济当中,这样做短期内能够拯救金融系统,让经济形势好转,但却无法起到标本兼治的效果。

  由于美国不断印制钞票,导致以美元计价的大宗商品的价格已经涨起来了,黄金、石油等价格都在上涨。2008年10月24日,黄金价格曾经下降到681.7美元每盎司这一低点,其后便不断飙升,短短一年时间里,黄金价格涨幅达60%,现在已经上升到1100美元一盎司以上。金价上涨并非因为经济形势好,而是因为美国大量印制钞票,这样的做法将会导致其他国家出现输入性的通货膨胀。

  一些人乐观的太早了,认为一年多时间导致全球金融危机的问题已经解决了。事实上,病根并没有得到医治,美国经济目前看似稳定,这也许只是病情发展中的某个阶段,在美国经济自主增长的问题没有得到解决之前,危机不会结束,而是会在一定的时候卷土重来。

  越来越多的市场人士也认为,美国不能无限制的透支未来。市场对于美国国债的信心正在持续下降,如果大家都开始抛售美元了,中国、日本等国家都不再购买美国国债,危险就真正来临了。

  历史不会重演,但回顾历史有助于我们认清现实。目前的市场形势非常类似于1929年10月,当时欧美股市出现暴跌,但1930年欧美股市又出现了大幅度的反弹,1930年全年美国股市暴涨了50%,当时大家都非常乐观,认为经济危机已经结束,经济开始复苏,然而真正的危机开始于1931年5月,奥地利联合信贷银行倒闭之后,很快拖垮了欧美国家的银行系统,导致了整个20世纪30年代的经济大萧条。

  2006年时说美元将出现重大危机,大家会付诸一笑。但现在大家都认识到,由于美国大量印制美元,美元会不断贬值,未来必然会出现持续不断的全球通胀。对于投资者而言,可以尝试投资黄金、白银等具有金融属性的贵金属,达到让自己的资产保值、增值的目的。

  通过国家统计局近期公布的一系列数据可见,目前中国的经济形势在全球是最好的,因此美国多印的钞票,肯定会被一些金融机构借贷出去,成为热钱,伺机进入中国市场。热钱可以看成是一种“金融病毒”,它推高资产价格,等到资产泡沫快要破灭时再获利抽逃,全身而退,因而会对一个国家的金融系统造成很大威胁。

  热钱最有可能进入中国的股市、楼市,导致股市、楼市的暴涨暴跌,这当然是我们不愿看到的。中国必须根据自身的需要,采取相应的政策措施,扰乱热钱进入和退出的渠道,这样才能打退热钱的进攻。中国目前仍然在实行资本项目和经常项目的外汇管制,这是中国的优势。

  从这个角度也可以看出,中国需要建立一整套自己的模式,以应对包括金融危机在内的各种挑战。这种“中国模式”需要全面彻底的创新,必须从思想观念、话语体系、历史观上,全面解构和超越西方固有的模式。而且这种“中国模式”必须经受得起实践的检验,未来既适用于中国,也适用于全世界。

  当然,中国的金融系统也需要做好相应的准备,中国要提升独立制定游戏规则的能力,由自己来完成金融体系的构建和相关游戏规则的制定。

  中国现行的金融制度存在很多问题,比如,很多民营企业需要融资,却拿不到钱;而不需要那么多钱的国有大型企业,资金却非常充裕。这就使得许多资金使用效率高、最有活力和能创造更多就业岗位的民营企业,无法获得合理的资金支持,导致他们必须通过其他高成本的方式获取资金,这极大增加了企业的运营成本。

  这就说明我们的金融体系存在问题,中国的金融制度对经济的促进作用还没有得到有效施展,而且在某种意义上,金融还在拖经济的后腿。政府应该加大金融服务体系对内开放的力度,建立一个高效的金融市场。比如建立起合理的信用评级体系。这样金融机构在对民营企业放贷时,就有一个可以参照的风险标准,降低了对其进行风险调查等方面的成本,同时也会降低政府对国企的隐性担保,使国企和民企尽量处于一个平等的地位。

  金融机构最终追求的是获利回报率,而民企对于资金的使用效率相对较高。所以,只要制度设计合理,必然会有大量的资金流向民企,这样将能够对民企的发展产生很大的促进作用。

  创业板的推出向好的方向迈出了重要一步,创业板不但为中小企业融资提供了成本相对低廉的直接融资渠道,为风险投资提供了明确的退出渠道。同时,也让大量的中小企业获得了更好的借贷信用。

  来源:《中国新时代》


所有文章只代表作者观点,与本站立场无关!
  • 在这样后危机的情况下,国家需要2类大人才:
    1类是术家,找出一揽子解决方案,能在动荡边缘力挽狂澜;
    1类是纵横家,能在各国游说,联合集体力量来共同应对危机。
    2009/12/11 9:05:52
  • 欧洲的诸多国家的负债问题已经非常严重了,希腊负债3000亿欧元破记录,西班牙希腊相继陷入主权信用危机。美国的银行继续倒闭,垃圾债违约率持续攀高(虽然不知道现在多少,但可以确定已经接近历史高位),奥巴马全力拉动就业。离爆发的时间越来越近了。
    2009/12/11 8:54:29
  • 美国监管机构上12月4日再次关闭了6个美国银行,再次验证金价与危机的倒数关系。
    2009/12/7 14:49:48
  • 回15楼
    我不认为资本主义不好,,看美国30年代的萧条然后是起伏到今天的高潮,然后再震荡,这个我们老祖宗的五行相克,周而复始的具体体现,大概七八十年一个周期,没什么不好,以美国现在的制度,如果实施财富稳定的渐进式的平分,是没什么问题的。只是目前美国的金融体系到底是怎么一回事还不清楚,宋先生一直在探索的也是这个东西吧,因为不知道这个金融体系里到底是怎么运转,国家能控制的了吗?
    2009/12/7 10:11:07
  • 努力工作的结果是被更多剥削,不工作又是没饭吃。
    2009/12/6 15:25:01
  • 本人绝对同意宋先生的判断,自已在9月1日也写了一个判断《金融海啸第二波与中国时限》,次贷危机只不过是这次人类有史以来最大危机的前期使者,还只露出了冰山一角,十分之一而已!15楼留言写得很好呀!
    2009/12/6 11:28:13
  • 当接开“商品”的面惧,发现其美好外衣下有着血醒的剥削时,经济危机就没有多么神秘而言了。就拿农民来做个例子来说明:

           当科技迅猛发展的今天,农民的发展和工业的发展根本没法比。一个农民一年创造出的财富,比解放前多不了多少,可你的开支却要多出无数倍,就拿和人们生活习习相关的衣食住行做比较,衣:生产效率提高了近万倍,可作为商品的衣服,和粮食相比并没有便宜。食:农林牧发展了,可农民的收入没有提高,而机械化加工的食品,反而比手工的贵了。住:过去人们住的简陋,可不用化必身的精力去追求,而现代化的产品,机械化的建造,却让人一生也追不到!行:过去步行,虽然慢,但不必花钱,现在方便了,可离了钱办不到,

          通电了,电费开支是原来没有的,电视让人开心,可一年的辛苦钱没了。通信方便了,可说话要钞票。车奴,房奴,因病返贫,因学反贫。人人都知道。一切的一切的科技成果,本应该给人类带来希望,却成了剥削弱者的法宝。可人们都不知道,这一切都是资本家下的套,当有人发现了其中的奥妙,可你已经没有了钞票。科学技术已申请了专利号,穷鬼的那点钱下辈子也筹不到!

          资本家把钱都拿走了,经济危机来了。国家拿钱来炒炒,你那钱是虚的,炒出的都是泡泡。你真正的钱,都盖了办公室,让贪心的人捡走了。到手的钱来的容易,随手丢了,心里没有记号。前有猜狼,后有虎豹,谁是窃贼,谁是大盗。该好好地想想了,还人民一个公道。
    2009/12/6 9:12:38
  • 赞成9楼、10楼a581206b。资本主义早已经千疮百孔、捉襟见肘,只不过金融危机把那层主流精英拼命用来为资本主义遮丑的纱幕扯下来而已。 美国已经把资本主义的一切优势发挥到极致,尚且有10%以上的失业率,其他的资本主义还有什么可炫耀呢?探讨中国模式和中国出路的各位老师,必须彻底解放思想,显而易见,在资本主义思维定势内寻找出路是徒劳的。何况我国历史和现实已经一再的证明,并且必将被未来再次证明:资本主义道路在我国是行不通的。倡导资本主义道路的无非是两种人:做白日梦的小资空想家;借用搞资本主义的名义,将我国推向半封建半殖民地的主流精英。
    2009/12/6 1:38:39
  • a581206b,嘿嘿.......说得好,这个方向可以保持50年不变!!!!
    2009/12/5 20:44:44
  •   a581206b 你说的很有理论性,但没有建设性。资本主义也是一个理论,还是个从封建社会向现代社会迈进的一个起了很大用作用的建设性理论,我也相信社会主义是一个更好的建意,而且是资本主义社会迈向未来的最方向,理论必定只是种建意,它不完美,但可以借鉴,发展到完整。我想随着社会生产力和科学发展,没有那一个主义是固定不变的。
    2009/12/5 20:18:33
  • 哥们说的对,我就觉得中国渐渐的正在失去它的灵魂
    2009/12/5 20:03:34
  • 残酷严峻的现实面前,没有谁可能是幸运儿。
    一个人失去灵魂,尤可愚。一个民族没有灵魂,其结果只有老天知道。
    准备最坏的可能,争取最好的可能。
    2009/12/5 19:34:03
评分与评论 真差 一般 值得一看 不错 太棒了
姓名 
联系方式
  评论员用户名 密码 注册为评论员
   发贴后,本网站会记录您的IP地址。请注意,根据我国法律,网站会将有关您的发帖内容、发帖时间以及您发帖时的IP地址的记录保留至少60天,并且只要接到合法请求,即会将这类信息提供给有
关机构。详细使用条款>>
草根简介


环球财经研究院院长。20世纪90年代初赴美留学,主修信息工程和教育学,获美利坚大学(American University)硕士学位。长期关注和研究美国历史和世界金融史。曾在美国媒体游说公司、医疗业、电信业、信息安全、联邦政府和著名金融机构供职。近年来,作者曾担任美国最大的非银行类金融机构房利美(Fannie Mae)和房地美(Freddie Mac)的高级咨询顾问,主要从事房地产贷款自动审核系统设计,金融衍生工具的税务计算分析,MBS(资产抵押债券)的风险评估等方面的工作。


最新评论 更多>>

最新文章 更多>>
关于我们  联系我们:QQ513460486 邮箱:icaogen@126.com
CopyRight © 2006-2013 www.caogen.com All Rights Reserved 浙ICP备11047994号