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警世危言:金融海啸第二波更猛烈
2009-03-02
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  按照宋鸿兵的预测,第二波金融危机就可能在最近爆发,区间为2009年4月到9月。

  在第三波风暴中,一些国家或地方政府将会破产或倒台。

  国家开发银行经济学家吴志锋也表示,在第二波金融风暴中,美国现有的8000家银行之中可能会有近50%的银行倒闭,即4000家银行可能倒闭。

  在利率火山阶段之后,将进入金融风暴的第四阶段—美元冰河期,不过这个阶段宋鸿兵现在还没有时间表。

  《货币战争》的作者宋鸿兵,这位曾经在美国房利美和房地美工作过的中国四川人,因预言的大胆和部分准确性备受媒体关注。

  枯燥的数据和图表只是他分析的工具之一,金融世界中能够提供独有信息的人脉关系,似乎更是其判断来源。

  2009年2月22日,在环球财经研究院成立当天,该院院长宋鸿兵表示,将通过对西方金融界人脉关系的分析,预测未来的经济发展。

  他说:“我们将对统治世界的17人俱乐部展开研究,这些世界核心金融人士,是大多数中国金融人士之前没有关注到的。” 在宋鸿兵看来,这些“统治世界命运的人”将与接下来金融风暴的延伸发展有着密切关系。

  4000家银行或倒闭

  宋鸿兵与该研究院的国内研究成员、国家开发银行经济学家吴志锋等,都认为金融危机将在接下来的不久,产生第二波更为剧烈的风暴。出语惊人的宋鸿兵认为,这一波冲击的标志,将可能是位于美国的银行业翘楚花旗银行和美国银行的破产倒闭。

  “现在花旗银行的股价只有不到2美元,美国银行的股价只有3美元多,之前,他们的股价都在20美元和30美元左右。”宋鸿兵说。

  已经跌掉90%市值的两家银行,最近的股价走势与此前两房出问题前的股价走势非常相似,都是几波下跌后来一次最大的跌幅,而这也可能就是其破产的前夜。

  宋鸿兵表示,第二波金融危机就可能在最近爆发,区间为2009年4月到9月。

  宋鸿兵阐释了自己说这些话的依据。他认为,资产价格是金融危机中衡量银行系统的重要标准。如果是20倍的杠杆,现有的资产价格下跌,可能导致银行资产归零,但是,美国和欧洲的银行平均杠杆率都在30倍左右,而现在的测算是资产下跌幅度已经达到了8.68%。

  这实际上表明,美国的商业银行体系已经资不抵债,而包括欧洲在内的银行,与美国一样,也将出现重大的危机,花旗银行和美国银行也处在这个危险的边缘。

  宋鸿兵分析说,资产价格的下跌,将导致商业银行在接下来的几个月中面临着两个残酷的选择,要么申请破产保护,要么被全面国有化。

  最近格林斯潘已经提出来,说美国银行系统的国有化可能是个不错的主意。宋鸿兵对此的解释是,这已经是没有办法的办法。

  国家开发银行经济学家吴志锋也表示,根据他们对美国市场的观察,在第二波金融风暴中,美国现有的8000家银行之中可能会有近50%的银行倒闭,即4000家银行可能倒闭。当然,美国与中国不同,他们的银行虽然数量庞大,但资产规模都较小。在这些即将倒闭的银行中,会有一些大型商业银行倒闭,这将构成第二波金融风暴的标志性事件。

  吴志锋认为,第二波风暴中,大型商业银行的倒闭对市场的冲击,将远大于第一波中雷曼兄弟等几大投行的倒闭,因为,他们承担着支付功能。

  政府面临破产危机

  吴志锋认为,由于商业银行倒闭而导致的支付危机的影响力会更大,并将由此产生第二波风暴后的第三波金融风暴。

  宋鸿兵表示,在第三波金融风暴中,商业银行一旦国有化,商业银行此前发行的16.7万亿美元金融债将会被调价,这些金融债,现在被美国的养老基金、社保基金和各个国家的金融机构持有,他们将面临巨大损失。

  除了金融债将可能出现问题,地方政府债、企业债、信用卡债务等也将出现问题,这些债务的总额是25万亿美元。

  此间,问题的另一个核心是企业债中的垃圾债券。这些债券最没有信用,担保能力最差,规模达到了3万亿美元。宋鸿兵预测,在接下来的4月到9月期间,这些垃圾债券的违约率会由现在的4.5%提升到20%以上。

  而在宋鸿兵看来,保尔森奥巴马采取的目前的救市方法也都不能奏效,因为方法是错误的。

  目前的情况,第一个办法,政府出钱购买银行的烂资产以图恢复流动性,好比在洪水爆发的下游去抽水,但是洪水源头的问题没有解决,洪水会越来越多。

  第二个办法是向银行注资,如同在加固堤坝,但上游还在下暴雨,洪水上涨速度太快。第三个办法是让银行破产,采取炸坝措施,但是奥巴马目前没有更多的财政力量做这件事。

  唯一的选择是大规模增发国债,但是,这个窟窿也是惊人的。其中商业银行3万亿美元、财政赤字1.2万亿美元等,总救市资金总额需要5万亿美元。这样的发债规模是往年的4到5倍,往年的发行量只有8千亿,今年可能达到5万亿美元。

  问题是市场上是否有足够的资金来购买美国国债。目前全世界外汇储备共有7.6万亿美元,其中大部分已经是各种票据,可动用的现金为2万亿到3万亿美元,如果采取发行国债的方式,将会造成美国国债供应量过剩,没有人买得起这些国债,相应的国债价格将下跌,也造成危机进入第三波金融风暴。

  在第三波风暴中,一些国家或地方政府将会破产或倒台。

  实际上,美国加州政府可能将是美国第一个出现大规模地方政府违约的地区。一些东欧国家也已经处于非常艰难的地步,最近它们引入了战略投资者,迹象有所改善,但国家银行的控股权旁落,交给了投资人,控股方占到了东欧国家75%以上的股份。

  此前,一些外资银行控股了东欧国家的银行,又向东欧国家进行大量借贷,而一旦去杠杆化的过程发生,外资银行将会抽取资金回避风险,必然造成本国货币的急剧贬值,形成货币危机,随之也产生第三波金融危机的演变。

  在这个过程中,美国的地方州政府可能倒闭,东欧国家可能会发生较大的社会动荡。10年之前,印尼政府倒台和社会的动荡就与亚洲金融(2,-0.08,-3.85%)危机密切相关。

  宋鸿兵表示,在第三波的冲击中,美国将产生大量美国国债,这将导致长期收益率狂涨,融资成本同步上涨,形成利率火山,严重打击美国现在的实体经济,债务成本进一步上升,最后导致越来越多的资产脱离美元计价,美元将会贬值。

  在利率火山阶段之后,将进入金融风暴的第四阶段—美元冰河期,不过这个阶段宋鸿兵现在还没有时间表。

  宋鸿兵认为,最后的结论是无论美国如何做,全世界包括美国在内,必然面临着长期衰退,没有其他更好的办法。唯一的悬念是衰退将会在通缩还是通胀下进行。如果是在通胀下,衰退会类似上世纪70年代美国长达10年的滞胀—经济衰退,但是通货膨胀在两位数以上。

  时代周报记者 张子鹏


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  • 一飞:我感觉美元两周内会跌。理由是:周K线图上的倒T字和螺旋桨。当然,还有基本面不支持美元上涨。美元操作到今天这种样子也实在不容易。所谓强?之末。像不像?
    2009/3/7 21:34:34
  • "在利率火山阶段之后,将进入金融风暴的第四阶段-美元冰河期,不过这个阶段宋鸿兵现在还没有时间表"。我有。进入美元冰河期后三十年内,美元的主导地位将一步步下降,美国的经济将一步步衰退,美国在世界上超级大国的地位将基本丧失!世界转而进入一个群雄争霸时期,到时中国是群雄之一,而不是霸主!
    2009/3/5 23:12:36
  • 回96楼,诺贝尔男人:
    美联储的那帮家伙
    可不是为了谋利,
    控制才是动机.
    2009/3/5 12:24:18
  • 致97楼,白居易先生:
    阁下误会了.
    请注意我所说的"替",
    "这里"是指84楼,
    "有价值"是指"旧金山会议".
    牵强附会
    不是基督教所独有的把戏,
    投和人的心理而已,
    掩盖真实目的.
    不过也会因为起急
    露出马脚和尾巴是常理.
    2009/3/5 12:20:15
  • 真理都是在辩论中得出结论的,打假好象对宋先生一直很反感。我承认自己对宋先生的理论和逻辑很佩服,那是因为这个逻辑经得起推敲。关于您说宋先生在货币,汇率,利率方面知识缺乏,本人却不敢认同,现在就让我借宋先生的博客跟您辩论。不知道打架是否承认西方的央行是私人控制的,并且那些股东一两百年来没有更换过。如果不承认,请举出例子,如果承认,那么你认为西方央行的股东,会不会利用央行将要做出的决策对市场的影响来为自己谋利?
    2009/3/5 0:04:16
  • 中国是超级大国国内阶级明显分化每次危机总能通过转嫁给农民而相安无事,这次也不例外。
    2009/3/4 23:28:15
  • 打假先生抬举了,我只是按照这个逻辑分析下来的结论,跟博主水平差远了
    2009/3/4 19:14:06
  • 回89楼:
    宋大师的逻辑很有价值,
    但在到达终点--黄金之前
    似乎绕过了一些东西,
    是什么呢?
    是否有意?
    2009/3/4 18:56:39
  • 致86楼,白居易先生:
    沉默的羔羊是替人分散注意力,
    不过在这里说出了
    有价值的东西,
    不仅仅是数字游戏.
    2009/3/4 18:50:46
  • 这一切的力量,都指向银行:银行可以控制一切,他们可以让企业发展壮大,也可以让企业倒闭,可以让某个国家经济飞速增长,也可以让他陷入衰退,银行会向这些企业或者国家借出远超他们需要的债务,然后在不听话的时候紧缩银根,然后追债,那么谁都还不起。千万不能忽视银行的力量,是银行都会这样,就是让我开银行,我也会这样。而万物之主,所有的力量来源,都在银行中的银行-中央银行。
      这个势力如此强大,我们无法正面对抗,只能破除他们的伎俩。他们的伎俩,就是控制货币发行量的阀门,能摆脱这个阀门的,就是金本位!在废除金本位和西方央行私有化之前的世界历史上,通胀和紧缩基本上是没有的,有了黄金这个锚,银行家就不能随意发行货币,随意冲击他国汇率。所以,宋鸿兵说,恢复金本位,就是破除这个迷局的一阳指,这也是为什么很多人觉得《货币战争》最后的主张很怪诞,甚至怀疑宋在推销黄金。还有人说黄金现在在高位,不能买,但我们要想,宋在06写《货币战争》时,黄金的价格还只有300美元每盎司左右。其实,一国的真正实力,根本上在于为他国提供产品和服务的能力,货币,只是个商品交换的媒介。宋的思维进一步发展,就是买技术,矿产和石油,当然,这应该是他学习别人理论的成果。
      西方国家制度决定资本控制一切,所以资本主义的深刻归宿就是,奴役全人类,因此,博主得出世界阴谋组织的结论。如果不是,暴雪和好莱坞为什么能构思出《魔兽世界》、《星球大战》、《世界末日》那样精彩的游戏和科幻片呢?我想,编出那些剧本的人,必定是经常在往这方面思考的人,才达到这样的境界,就象封建时代的人无法编出共产主义的剧本一样,他们一定是不断设想并完善过关于奴役人类的梦想。
      正如宋鸿兵在央视《面对面》中所说,“我这个人喜欢打破沙锅问到底”,最终,他成了给中国敲响警钟的人,如果再研究下去,他可能最终会成为哲学家。
    2009/3/4 16:36:40
  • 宋先生发现,危机整个过程由始至终都是以汇率为核心,汇率变化是个公开信号,可以很方便地协调资金集体行动。那么是什么影响汇率?是各国央行。宋发现,在危机发生之前,遭受危机的国家都被外来的力量要求开放市场、货币自由兑换和汇率升值。这种外来的力量在哪里?影响汇率升值的一个重要因素是利率,这个利率由谁来决定?从来不是政府,都是各国的央行-除了中国以外。央行利率决策影响如此之大,央行的决策是谁决定?进一步调查,他发现,世界主要金融中心国家央行都是私人股份,并且已经控制了央行达数百年之久,至今没有关于股东变化的任何消息。这说明他们的央行是私人控制,并不代表政府,而且股东一直没变。那些资本巨头控股央行几百年到现在,其财富积累数量可想而知,其可动员资金及由资金转化而来的力量,完全超出我们的想象,足以满足他们操控政客、选民和政策的需求。
      宋发现利率作为一个调控手段,加息减息都是根据通胀和紧缩操作,而通胀和紧缩,则是由于资金的供给决定,资金的供给由银行决定,银行银根紧缩还是放松,又是由央行决定。因此,宋发现,西方所谓各国利率根据经济发展的需要调整的理论,实际上是个谬论,央行才是决定力量,他们根据自己的要求改变利率,一切都在央行的操纵之中。宋还发现,银行可以决定企业的生死,他会劝企业(过去是企业,现在是国家)借债,同时以企业股份(主权)作抵押,把羊养肥后,他们突然紧缩银根,使企业(国家)资不抵债,最后将其收入囊中。为了在入口和出口之间多画几条迷宫,为了给自己的行为披上合理的外衣,他们操纵媒体和舆论,宣扬资本的效率,宣扬通胀和紧缩以便于自己行动。在所有媒体都是私人控制企业的西方,这一切简直易如反掌。
    2009/3/4 16:36:31
  • 现在关于宋的争议很多,一是不相信他所谓的阴谋论,二是反对中国储备黄金。跟踪宋的博客到现在,我终于理清了思路,认为自己找到了宋的?逻辑。
      首先是几次金融危机,宋根据物质守恒定律得出结论,再严重的金融危机,钱也不会从世界上消失,只不过是利益的重新分配,从大众手上集中到了某个不为人所注意的地方。每次危机,充斥媒体的都是人们在变穷,难道钱真的不见了、消失了吗?不可能,这是任何理论也不能解释的。所谓重新分配,肯定是钱从一个地方到了另一个地主。那么,拿到这些钱的人肯定很富有,为什么从来没有听到过关于他们的报道?这是媒体有意忽略还是人们的无知所以不能发现?这些钱是在一个人手中?还是在少数人手中?还是在某个社会阶层手中?不管多少疑问,肯定是在人手中,而且,不会是很多人手中,因为举目都是亏损,从没听过谁富了,包括中产阶级。
      产生这些危机的原因,到底是人为还是经济规律?98年东南严金融危机,媒体之前一致报道东南亚在腾飞,经济飞速增长,然后基本经过允许货币自由兑换、升值、媒体鼓吹泡沫、外资集中撤离、货币贬值、国家负债、企业被收购这些阶段。宋先生在想,那些钱进去的时候悄无声息,为什么在撤离的时候却能一致行动?看好的时候默默进入,退出是因为发现了泡沫,而且都是在他国货币升值到一定幅度之后发生,直到把他们的外汇储备摧毁,还不忘事后回来,以援助的高尚名义,附加苛刻的条件,廉价收购他国命脉企业。98金融危机,整个世界都因为东南亚损失惨重,美国没有受益、日本没受益、中国也没受益,那钱到哪去了呢?结果发现,是索罗斯,还有事后廉价收购东南亚企业的西方资本。
    2009/3/4 16:36:09
评分与评论 真差 一般 值得一看 不错 太棒了
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草根简介


环球财经研究院院长。20世纪90年代初赴美留学,主修信息工程和教育学,获美利坚大学(American University)硕士学位。长期关注和研究美国历史和世界金融史。曾在美国媒体游说公司、医疗业、电信业、信息安全、联邦政府和著名金融机构供职。近年来,作者曾担任美国最大的非银行类金融机构房利美(Fannie Mae)和房地美(Freddie Mac)的高级咨询顾问,主要从事房地产贷款自动审核系统设计,金融衍生工具的税务计算分析,MBS(资产抵押债券)的风险评估等方面的工作。


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